PLAN DE AFACERI al firmei ”Motriuc Lilian” ÎI întocmit în scopul obţinerii finanţrii afacerii
Director! Motriuc Lilian A"resa! s#$ofia% r&ul Droc'ia (elefon! (elefon! )*+*,)))).)*,)*/0
Informaţia inclus în acest plan este confi"enţial 1i nu poate fi "ifu2at fr permisiunea con"ucerii întreprin"erii
3lţi *)4.
Cuprins 4# *# *#4 *#* *#/ / /#4 /#* , ,#4 ,#* +# +#4 +#* +#/ . .#4 .#* 8 8#4 8#* 8#/ -# -#4 -#* -#/ -#,
Re2umat Date "espre companie Anali2a pieţei Descrierea pieţei "e "esfacere a pro"usului5ser6iciului Relaţia cu alte pro7rame5strate7ii5proiecte5alte "ocumente rele6ante Concurenţa Pro"usul5ser6iciul Descrierea pro"usului5ser6iciului Anali2a $9:( (e'nolo7ia "e pro"ucere Descrierea procesului te'nolo7ic $trate7ia "e "e26oltare a pro"usului5ser6iciului Anali2a riscurilor Matricea riscurilor Anali2a riscurilor Promo6area pro"usului5ser6iciului Lo7istica Locali2area Furni2orii Mana7ementul Lista personalului :r7ani7rama $alariile 1i beneficiile Anali2a costurilor "e operare ;enituri anuale pro7no2ate In6estiţii necesare Pro7no2area flu
/ . . . 8 0 0 4) 44 44 4* 4* 4* 4* 4/ 4/ 4/ 4, 4, 4, 4+ 4+ 4+ 4+ 4. 4. 4.
Rezumat
Întreprin"erea ce "oresc s o înfiinţe2 este o întreprin"ere pestatoare "e ser6icii#
*
E6oluţia pieţei auto a cunoscut în ultimii ani o puternica crestere% înre7istr>n"u&se sporiri "e la an la an în ceea ce pri6ește numrul auto6e'iculelor 6>n"ute în ţara noastr# Aceast e6oluţie po2iti6 se "atorea2 creșterii accentuate a numrului "e auto6e'icule importate% mai ales ca urmare a 6ariantei "e ac'i2iţiona&re a acestora în sistem leasin7# În consecinţ apare "rept oportun infinţarea unui nou ser6ice auto în ! s#$ofia% r&ul Droc'ia% a6>n" 7ra" înalt "e motori2are# (oto"at se impune necesitatea "imensionrii c>t mai realiste a cererii pre2ente ș i 6iitoare pentru asemenea ser6icii% pentru a nu e
t cerinţele tot mai ri"icate ale a7enţiilor "e protecţie a me"iului si a primriilor pentru conformarea cu stan"ar"ele europene% c>t și costul ener7iei% materia prim "e ba2# Direcţia strate7ic "e "e26oltare pe care îmi propun s o urme2 repre2int ?;alorificarea resurselor umane% naturale 1i informaţionale pentru "e26oltare "urabil”# Pentru lansarea afacerii 6oi a6ea ne6oie "e 4)) ))) mii lei# Din aceasta sum *+ ))) lei 6or fi bani "in surse proprii% iar 8+ ))) mii lei 6or fi in6estiţii atrase "in afara întreprin"erii# Costuri "e in6estiţii 4# Cl"iri *# Ec'ipamente /# Alte bunuri "e capital (:(AL!
$urse proprii 4) ))) 4+ ))) *+ )))
$urse bu7etare .) ))) 4+ ))) 8+ )))
Preconi2e2 s apele2 pentru a atra7e in6estiţii la! /
Pro7ramul Naţional "e Abilitare Economic a (inerilor @PNAE( este un pro7ram "estinat persoanelor tinere% cu 6îrsta cuprins între 4-&/) "e ani% care "oresc! &s&1i "e26olte abilitţi antreprenorialeB &s lanse2e sau s e
Instruire 1i consultanţ antreprenorial RA(I( @Componenta I%
implementat "e :r7ani2aţia pentru De26oltarea Întreprin"erilor Mici 1i Mi=locii @:DIMM! &Înre7istrarea afacerilor 1i le7islaţia în "omeniuB &Planificarea afacerilorB &Mana7ementul financiarB &ContabilitateB &Mana7ementul resurselor umaneB &MarGetin7 1i 6în2ri# Finanţare @Componenta II% implementat "e Directoratul Liniei "e Cre"it (DLC) !
cre"ite preferenţiale în 6aloare "e pîn la /))#))) lei% "in care ,)H repre2int porţiunea "e 7rant nerambursabilB perioa"a "e rambursare ma
,
Din cre"itul contractat "e la PNAE( în sum "e 8+ ))) lei% ,) H constituie 7rant nerambursabil% "eci 6or trebui restituite bncii cre"itoare fon"uri bne1ti în sum "e ,+ ))) lei @,+ ))) lei54* luni J / 8+) lei5lun# Cre"itul fiin" luat în con"iţii preferenţiale cu 44 H anual% @"obîn"a la cre"it ac'itîn"u&se numai pentru suma "e ,+ ))) lei 1i constituin" , 0+) lei pe un termen "e * ani% cu o perioa" "e 7raţie la rambursarea cre"itului 1i ac'itarea "obîn2ii "e un an% și termenul "e rambursare 1i ac'itare a "obîn2ii "e un an# Rata "obîn2ii J , 0+) lei54* luniJ ,4*%+ lei5 lun# Data )*#)*#4. )*#)/#4. )*#),#4. )*#)+#4.
$uma
Cre"itul
Ac'itarea Rambursarea
*+ @proprii ) ) )
) ) ) 8+ )))
"obin2ii ) ) ) )
cre"itului ) ) ) )
) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) )
@PNAE( ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) )
) ) ) ) ) ) ) ) ,4*%+ ,4*%+ ,4*%+ ,4*%+ ,4*%+ ,4*%+ ,4*%+ ,4*%+ ,4*%+ ,4*%+ ,4*%+ ,4*%+
) ) ) ) ) ) ) ) / 8+) / 8+) / 8+) / 8+) / 8+) / 8+) / 8+) / 8+) / 8+) / 8+) / 8+) / 8+)
)*#).#4. )*#)8#4. )*#)-#4. )*#)0#4. )*#4)#4. )*#44#4. )*#4*#4. )*#)4#48 )*#)*#48 )*#)/#48 )*#),#48 )*#)+#48 )*#).#48 )*#)8#48 )*#)-#48 )*#)0#48 )*#4)#48 )*#44#48 )*#4*#48 )*#)4#41. Date despre companie
Denumirea companiei
?Motriuc Lilian” ÎI +
Forma or7ani2atoric Întreprin"ere in"i6i"ual A"resa =uri"ic% telefon% e& A"resa =uri"ic! s#$ofia% r&ul Droc'ia mail (elefon! )*+*,))) ).)*,)*/0 e&mail! ).)*,)*/0Kmail#ru Certificatul de înregistrare, licenţele autorizaţiile
Denumirea Certificat "e înre7istrare a ÎI Autori2aţie sanitar "e funcţionare
Numrul MD 44+.// .+,/*4
Data )+#)*#*)4. )+#)*#*)4.
Fondatorii companiei
Numele% prenumele
Funcţia în companie
Motriuc Lilian
"irector
Cota parte "in capitalul statutar% H 4))
2. naliza pieţei 2.1 Descrierea pieţei de desfacere a produsului!ser"iciului
Din punctul "e 6e"ere al posibilitţilor financiare% clienţii care apelea2 la aceste ser6icii se înca"rea2 în cate7oria celor cu 6enituri me"ii sau superioare# Ei sunt at>t persoane fi2ice% c>t și =uri"ice% firrme# În ceea ce pri6ește preferinţele clienţilor% trebuie preci2at c cererea are o important component 7eo7rafic% "e aici și importanţa po2iţionrii corecte a spaţiului în care urmea2 s se "esfșoare acti6itatea# În 6i2iunea noastr% cel mai in"icat ar fi un amplasament aflat pe o șosea important cu un trafic intens "e mașini "e toate "imensiunile# Piața ser6ice&urilor auto este în plin "e26oltare# Dac acceptm limitarea concurenţei în plan 7eo7rafic% re2ult c orice firm trebuie s se compare în primul r>n" cu societţile "e același profil% locali2ate în ime"iata apropiere# Anali2a comparati6 urmea2 s 6i2e2e "otrile și capacitţile et mai bune pe plan local#
.
Cererea la ser6icii oferite "e ser6ice auto este "estul "e mare% "ar poate fi influenţat "e un important factor% 1i anume cel economic# Cri2a a afectat foarte mult salariile% "ar 1i "orinţa oamenilor "e a in6esti% "e aceea este posibil ca piaţa s fie alctuit "intr&un numr mai mic "e clienţi# Cine sunt potenţialii clienţi & persoanele fi2ice care "eţin proprietţi în me"iul rural & proprietari "e e
(ip 4 Pro7ram
*
Pro7ram
Denumire #$%& (Pro7ramul Naţional "e Asistenţ Economic pentru (ineret
Mo" "e relaţionare Accesarea finanţrii operaţiunilor "e procurare a ec'ipamentelor 1i utila=elor noi "e pro"ucere# Împrumuturile pot fi acor"ate în 6aloare "e pîn la /)) mii lei% la ac'itarea la timp a plţilor ,) H "in cre"it "e6ine 7rant nerambursabil#
@%%estiunea Participarea la seminare pentru cei care Eficient a AfaceriiO "oresc s&1i sporeasc abilitţile în "omeniul antreprenorial pentru asi7urarea 7estionrii eficiente a afacerii# '%
2. Concurenţa
Concurenţa este "eosebit "e bine repre2entat# Dintot"eauna orice brbat5biat% iar acum și multe repre2entante a se
8
: concurenţ puternic este e
Politica "e preţ
Cota piaţ
Atelierele $trate7ia preţurilor +) H speciali2ate ce înalte @preţuri repre2int pentru performanţe bran"urile "e e
"e Descrierea a6anta=elor oferite "e ctre concurenţi :fer piese "e calitate înalt% la preţuri europene Deţin o reţea 6ast "e "istribuţie prin toat ţara
Pro"uc lucrri la coman" "up "orința 1i posibilitţile financiare ale clientului
Marea ma=oritate a concurenţilor î1i promo6ea2 afacerea prin publicitate la ra"io 1i tele6i2iune% prin anunţuri în 2iare% pe net sau în reţelele "e sociali2are# : astfel "e publicitate le permite s&1i menţin clientela la un ni6el constant% cu mici fluctuaţii în "irecţia cre1terii# . #rodusul!ser"iciul .1 Descrierea produsului!ser"iciului
$er6ice&ul auto ofer clienţilor ser6icii complete "e mecanic% electric % "ia7no2 % tinic'i7erie % 6opsitorie % staţie I#(#P# auto&moto %preluarea și returnarea autoturismelor "in parcul "umnea6oastr auto pe platforma @în ca2 "e acci"ent sau pentru repara ții% parcare @ca2are auto% "epo2itare an6elope @iarna56ara% spltorie și
sal "e a1teptare "otata cu internet irless și bufet în ca"rul ser6ice&ului nou % -
mo"ern și foarte primitor# $er6ice&ul poate colabora cu toate companiile "e asi7urri e
0
.2 naliza *+&
Puncte tari! Recunoa1terea pe plan local ra"ul ri"icat "e "e26oltare te'nic 1i te'nolo7ic în "omeniul "e acti6itate E
Puncte slabe! Imposibilitatea reparrii ime"iate a aparatelor "e lucru Lipsa lic'i"itţilor pentru ac'i2iţia aparatelor noi în locul celor stricate
Ameninţri! Recesiunea economic @1oma=ul sau sc"erea salariilor Intenţia firmelor "e=a e
. &e-nologia de producere .1 Descrierea procesului te-nologic
4)
Descrierea procesului te'nolo7ic "e lucrri Primirea automobilului și I"entificarea problemelor Atelier mecanic Atelier electric Atelier caroserie Atelier 6opsire Atelier i7ieni2are @splare% cur țire% etc# $tație I(P @Inspecție (e'nic Perio"ic Pre"are automobil .2 trategia de dez"oltare a produsului!ser"iciului
$trate7ia "e "e26oltare! De26oltarea "e ser6icii unice ori7inale faţ "e concurenţi% $trate7ia cre1terii 6în2rilor $trate7ia "e "e26oltare a ser6iciului
Acţiunile companiei! Campanii "e promo6are puternice @promoţii% re"uceri% "istribuirea pliantelor% pentru a atra7e un numr important "e clienţi Cre1terea mo"erat a preţurilor 1i prestarea "e ser6icii a"iţionale Efectuarea "e ser6icii suplimentare @"e e<# restaurarea mobilei 6ec'i 44
. naliza riscurilor .1 /atricea riscurilor
Denumirea riscului
Riscurile nesolicitrii ser6iciilor oferite Risc "e calamitţi naturale Risc "e acci"ent profesional Risc concurenţial Risc "e neapro6i2ionare cu materii prime și piese "e sc'imb "e calitate Risc 6alutar Risc cre"itar
Probabilitatea @mic&4% me"iu&*% mare&/ * * * * *
Impact @mic&4% me"iu&*% mare&/ / * / / /
$cor total!
* 4
* *
, /
+ , + + +
.2 naliza riscurilor
Denumirea riscului Riscurile nesolicitrii ser6iciilor oferite Risc "e calamitţi naturale
Consecinţe Imposibilitate "e a continua acti6itatea
Deteriorarea încperilor% utila=elor Imposibilitatea "e a "eser6i clientela Risc "e acci"ent Intrarea în incapacitate profesional temporar "e munc Risc concurenţial Mic1orarea 6în2rilor% sc"erea "e preţuri la întreprin"erile concurente Risc "e $toparea acti6itţii neapro6i2ionare cu întreprin"erii materii primeși piese "e sc'imb "e calitate Risc 6alutar Mo"ificri rapi"e ale cursului 6alutar Risc cre"itar
Msuri "e pre6enire Asi7urarea afacerii Asu7urarea afacerii% spaţiilor% ec'ipamentelor Respectarea te'nicii securitţii tili2area promoţiilor% abonamentelor% etc# Înc'eierea "e contracte "e furni2are a materiei prime pentru perioa"e mari "e timp
Efectuarea ac'i2iţiilor în 6alut maţional% "e la pro"uctori auto'toni% crearea unor re2er6e Mo"ificri ale ratei cre"itare% Accesarea unor ale politicii "e cre"itare a împrumuturi "e la bnci bncii care sînt "e mulţi ani pe piaţ 4*
. #romo"area produsului!ser"iciului
$trate7ia "e preţ
La începutul "e26oltrii afacerii preţurile 6or fi "esi7ur mai mici "ecît la posibilii concurenţi% pentru a atra7e clienţi# Preţurile 6or e6olua în "epen"enţ "e cerere% inflaţie 1i alţi factori obiecti6i# În preţul ser6iciilor pe lîn7 sinecost 6a mai fi inclus 1i un a"aos comercial "e 4+ la sut# $trate7ia Întreprin"erea 6a a6ea o emblemB "e Promo6are pe eb% prin reţele "e sociali2are% prin site propriu 1i promo6are parteneri care 6or posta pe site&urile lor linG&uri ctre pa7ina meaB 1i reclam Crţi "e 6i2itB Pliante tiprite cu lucrrile ce se propun% crți "e 6i2itB Publicitatea în 2iare% etc# $trate7ia Pe termen scurt îmi propun s recupere2 in6estiţiile 1i s ocup un "e loc pe piaţa acestor ser6icii# "e26oltare Pe termen me"iu îmi propun s ocup o ni1 "e apro
In"icatorii
Încpere
Locaţie $uprafaţa Proprietate proprie sau aren" C'eltuieli pentru reparaţia necesar a suprafeţelor aren"ate C'eltuieli pentru utila=e 1i ec'ipamente Lo7istica "e apro6i2ionare
Qal *+)) m* Aren" 4) ))) lei .) ))) lei Apro6i2ionarea cu consumabile se 6a face "in timp% în stocuri necesare pentru o lun "e lucru la ni6el ma
0.2 Furnizorii
Cate7orii "e bunuri li6rate5ser6icii
Furni2orii
;olumul "e ac'i2iţii
(ermeni5 con"iţii 4/
prestate C'erestea
Piaţa materialelor "e construcții or# Droc'ia $MADs'op# MD $MAD&RP” $RL mun# C'isinau str# Pu1Gin **% of#,4* tel! )80 -/ -. )/ Piaţa materialelor "e construcții or# Droc'ia Dealeri oficiali Piața auto
tila=e 1i ec'ipamente leiuri% lacuri% 6opsele Piese "e sc'imb
pentru anul urmtor 4)) m*
Plata la procurare
0 buc
Plata în rate
, buc#
Plata la procurare
Dup necesitți
Plata la procurare
. /anagementul .1 Lista personalului
Numele% Prenumele Mutriuc Lilian
Funcţia
Atoa"erii Ana
Contabil
Mutriuc Eu7en
Mecanic auto Electrician auto
Mutriuc ;asile
Director 7eneral
Responsabilitţi în ca"rul proiectului Man7ementul% marc'etin7ul promo6area afacerii Ac'i2iţii% "ri "e seam contabile Lucrri "e reparație și întreț inere Lucrri "e reparație și întreț inere
Implicarea efecti6 @"urata% luni "e ba2% 4* luni "e ba2% 4* luni "e ba2% 4* luni "e ba2% 4* luni
.2 +rganigrama
4,
Director
Contabil
Electric
Mecanic . alariile i 3eneficiile
Numele% Prenumele Mutriuc Lilian Atoa"erii Ana Mutriuc Eu7en Mutriuc ;asile (otal
Implicarea efecti6 @luni 4* luni 4* luni 4* luni 4* luni
Retribuţia muncii $alariul lunar% lei $alariul anual% lei / ))) /. ))) / ))) /. ))) * +)) /) ))) * +)) /) ))) 44 ))) 4/* )))
4. naliza costurilor de operare 4.1 5enituri anuale prognozate
La o "eser6ire în me"ie a + clienţi pe 2i 1i un cost me"iu al ser6iciilor oferite "e /)) lei pentru un ser6iciu% 2ilnic se poate obţine un 6enit "e 4 +)) lei# La o acti6itate lunar "e *+ "e 2ile% 6enitul me"iu lunar a=un7e la ni6elul "e /8 +)) lei# În "ecursul a 4* luni "e acti6itate se 6or obţine 6enituri în sum "e ,+) ))) lei# 4.2 6n"estiţii necesare
:biectul in6estiţiei Furni2or
;aloarea estimat
Înc'irierea spaţiilor Reparaţii curente Procurarea "e utila=e Procurarea "e
/ )))
Primria s# Corlateni
Piaţa STUVW XVYZ + ))) #instrumente#m" .) ))) "istribuitori oficiali Distribuitori oficiali *8 )))
Durata "e amorti2are 4 an 4 ani * ani 4 an 4+
materii prime Înre7istrarea întreprin"erii Alte c'eltuieli (otal!
Piața auto Camera "e înre7istrare 3lţi Di6er1i
* )))
&
/ ))) 4)) )))
&
4. #rognozarea flu7ului mi8loacelor 39neti
In"icatori
$ol"ul mi=loacelor bne1ti la începutul perioa"ei Încasri bne1ti "in 6în2ri Încasri sub form "e cre"it bancar (otal încasri Plţi furni2orilor Plţi bne1ti salariaţilor Plata "obîn2ii bancare Plţi bne1ti pri6in" cre"itul Alte plți Plata impo2itului pe 6enit @4/ H (otal plţi $ol"ul mi=loacelor bne1ti la sfîr1itul perioa"ei
Prinul an trimestria N[* l
Ani
(otal
N[/
N[,
N[+
)
/).*,)%))
,/.4**%/)
+0.,04%,)
0,)-08%+*
**808+4%**
,+))))
,+))))%))
+)))))%))
.)))))%))
.)+)))%))
*.)+)))%))
4)))))
)%))
)%))
)%))
)%))
4)))))%))
++)))) *8)))
8+.*,)%)) /))))%))
0/.4**%/) ,))))%))
440.,04%,) ,+)))%))
4+,+-08%+* ++)))%))
,0-,8+4%** 408)))%))
4)-)))
4+))))%))
48))))%))
*))))%))
*+))))%))
.0-)))%))
)
,0+)%))
)%))
)%))
)%))
,0+)%))
)%))
,+)))%))
4)+))%))
)%))
)%))
+++))%))
./)))%))
*+)))%))
/))))%))
+))))%))
.))))%))
**-)))%))
,+8.)%))
.+4.8%8)
-04/)%0)
4,)+0/%--
4+/+4.%.-
,0,4.0%4.
*,/8.)%))
/*)448%8)
//0./)%0)
*+++0/%--
+4-+4.%.-
4.88.40%4.
/).*,)%))
,/.4**%/)
+0.,04%,)
0,)-08%+*
4)*8/-)%-,
//)84/*%).
4. 5enituri!c-eltuieli
In"icatori Profit brut cumulati6 ;enit "in 6în2ri Alte 6enituri
N trimestri al
$:1
$:2
$:
$:
$:
,+) )))%))
562 500,00
703 125,00
878 906,25
1 098 632,81
1 373 291,02
)%)) ,+) )))%))
)%)) +.* +))%))
,+ )))%)) 8,- 4*+%))
0) )))%)) 0.- 0).%*+
4-) )))%)) 4 *8-
/.) )))%)) 4 8//
4.
(otal 6enit
,+) )))%))
562 500,00
703 125,00
878 906,25
./*%-4
*04%)*
1 098 632,81
1 373 291,02
C'eltuieli "irecte "e pro"ucţie Materie prim
*8 )))%))
35 000,00
65 000,00
95 000,00
112 000,00
4+. )))%))
Materiale au
4) )))%))
*+ )))%))
*+ )))%))
*8 )))%))
/) )))%))
,) )))%))
/) )))%))
*8 )))%))
/* )))%))
,+ )))%))
.4 )))%))
80 )))%))
.) )))%))
75000,00
100000,0 0
120000,0 0
165000,0 0
*8* *+)%))
C'eltuieli in"irecte "e pro"ucţie C'eltuieli 7eneral 1i a"ministrati6e Aren"a $er6icii "e promo6are Amorti2area5u2ura (otal c'eltuieli "e întreţinere a personalului a"ministrati6
4) )))%))
+) )))%))
-) )))%))
4)) )))%))
4)) )))%))
4)) )))%))
+ )))%))
4* )))%))
/. )))%))
8) )))%))
8) )))%))
8) )))%))
/ )))%))
, )))%))
+ )))%))
+ )))%))
+ )))%))
+ )))%))
4) )))%))
4+ )))%))
*) )))%))
*+ )))%))
/) )))%))
/+ )))%))
*- )))%))
-4 )))%))
4,4 )))%))
*)) )))%))
*)+ )))%))
*4) )))%))
)%)) )%)) + )))%)) 4 8// *04%)* *8/))%)) 084 ),4%)*
C'eltuieli "e in6estiţii tila= Ec'ipament Altele Profit brut Impo2itul pe 6enit Profit net Rentabilitatea 6în2rilor Rentabilitatea economic (ermenul "e rscumprare a in6estiţiei
+) )))%)) 4) )))%)) + )))%))
)%)) )%)) + )))%))
)%)) )%)) + )))%))
)%)) 4) )))%)) + )))%))
,+) )))%))
+.* +))%))
8,- 4*+%))
0.- 0).%*+
/./0%-* */) )))%))
4)+/)%)) /4, +))%))
4-//)%)) /-) 4*+%))
*.)))%)) ,.. 0).%*+
*+ )))%)) )%)) + )))%)) 4 *8./*%-4 *..+)%)) .8+ ./*%-4
4))
4))
4).
44)
44.
4*.
*%)4
*%4-
4%0,
4%-,
*%)/
*%*)
4%,4
48
