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1 Actividad 2: Caso de estudio – estudio – Empresa Empresa “Quiebra Fija”
Autor Jean Carlos Panqueva Garrido
Universidad de Santander “UDES” Facultad de Ciencias Económicas, Administrativas y Contables Especialización en Dirección Financiera Bucaramanga, 2018
2 Actividad 2: Caso de estudio – Empresa “Quiebra Fija”
Autor Jean Carlos Panqueva Garrido
Docente Víctor Julio Dallos Hernández
Universidad de Santander “UDES” Facultad de Ciencias Económicas, Administrativas y Contables Especialización en Dirección Financiera Bucaramanga, 2018
3 CASO 2
El gerente de la empresa “QUIEBRA FIJA” SA. negoció hace 6 meses un CDT por $ 150 Millones con la Corporación “EL MINERITO” S.A. El interés reconocido fue de 7.297% e.a, asumiendo por supuesto la Retención en la Fuente (7%). Pago de capital e intereses: al final de los 6 meses.
El dinero obtenido HOY de este CDT, piensa invertirlo como cuota inicial de un equipo que tiene un COSTO TOTAL de $ 395.000.000
Para completar el saldo, existe la posibilidad de colocar (vender) en el mercado financiero una emisión de BONOS o conseguir un crédito Bancario. Los BONOS, se colocarían en el Mercado con un descuento de 4% sobre el Valor Nominal de $ 8.000 c/u con unos intereses de 14.0% anual S.A. (Semestre anticipado) sobre el valor nominal del BONO. Plazo: 1 ½ años. Comisión 0.5% sobre el valor de colocación o valor de mercado.
El BANCO “MUCHAPLATA” S.A. está dispuesto a concederles un crédito Bancario por el dinero que
necesitan, con las siguientes condiciones:
AMORTIZACIONES A CAPITAL: Cuotas iguales S.V. (Semestre vencido) INTERES: 13.0% anual T.A. (Trimestre Anticipado), SOBRE SALDOS. PLAZO: 1 ½ años. COMISIÓN POR GASTOS ADMINISTRATIVOS: 1 % del valor del préstamo
Si el interés de oportunidad de la empresa “QUIEBRA FIJA’ S.A es de 7.19 e.a. USTED como ASESOR(A)
FINANCIERO(A), ¿Qué le recomendaría a este gerente?
4 La fórmula es: Capital x Tiempo x Interés = Interés Siendo Capital: $ 150.000.000 Tiempo: 180 días Tasa de Interés: 7.297 EA Retención: 7% (150.000.000 x 180 x 7.297) / (100x360) 1970190000 / 36000 $ 5.472.750 Menos Retención: $ 383.092.5 = $ 5.089.657.5 FALTANTE: $ 194.910.343
¿Qué le recomendaría a este gerente? Tomar el crédito, porque no está exponiendo el dinero en inversiones de bonos, si fuese un CDT si lo dejaría porque el dinero está seguro.