“AÑO DE LA INVERSIÓN PARA EL DESARROLLO RURAL Y LA SEGURIDAD ALIMENTARIA”
FACULTAD
: CIENCIAS CONTABLES FINANCIERAS Y ADMINISTRATIVAS
ESCUELA PROFESIONAL
: CONTABILIDAD
SEDE
:
ASIGNATURA
: PLANEAMIENTO ESTRATEGICO
CICLO
:
VIII
SEMESTRE ACADEMICO
:
2013 - 2
DOCENTE TUTOR
: Lic.
ESTUDIANTE
:
CHIMBOTE
MARÍA IRENE DIOSES NAVARRETE
CASTILLO PEREZ, AUGUSTO ALDO
CHIMBOTE – PERU PERU OCTUBRE 2013
PLAN ESTRATEGICO DE LA CAJA MUNICIPAL SULLANA S.A. 2014 - 2018
CONTENIDO INTRODUCCION 1. IDENTIDAD DE LA CMAC-SULLANA S.A. 1.1. Visión 1.2. Valores 1.3. Misión 1.4. Grupo Objetivo 2. ANALISIS SITUACIONAL 2.1. Análisis del entorno 2.2. Análisis de la institución 2.3. Matriz FODA (Fortalezas, Debilidades, Oportunidades, Amenazas) 3. OBJETIVOS ESTRATEGICOS 3.1. Objetivos de Organización (Aprendizaje e Innovación) 3.2. Objetivos Internos 3.3. Objetivos del Cliente 3.4. Objetivos Financieros 4.
METAS E INDICADORES ESTRATEGICOS
4.1. 4.2. 4.3. 4.4. 5.
Metas e Indicadores de Organización (Aprendizaje e Innovación) Metas de Indicadores Internos Metas e Indicadores del Cliente Metas e Indicadores Financieros
MAPA ESTRATEGICO
5.1. Que es un Mapa Estratégico 5.2. Mapa Estratégico de la CMAC Sullana
FORTALEZAS
MATRIZ FODA
S E D A D I N U T R O P O
O1. Desarrollo tecnológico mundial O2. Empresas interesadas en el sector O3. Recuperación del PBI O4. Intercambio técnico por la Globalización O5. Inversión Pública O6. Ingreso al Mcdo. Lima O7. Retiro de Bcos. Comerciales de provincias O8. Líneas de financiamiento externas para microfinanzas O9. Sinergia del Sistema de CM O10. Condiciones de Libre Mercado O11. Normas Tributarias del sector O12. Promoción del Estado a las PYMES O13. Ubicación cercana de Mercados Potenciales O14. Adecuadas vías de comunicación O15. Plan de Integración Perú Ecuador
A1. Desarrollo tecnológico de la competencia A2. Niveles de Inflación A3. Incremento de la Devaluación S A4. Niveles de desempleo y subempleo A Z A5. Percepción de Riesgo País A N E A6. Débil Estabilidad Política M A7. Débil Estabilidad Jurídica A A8. Injerencia Política A9. Normas de Austeridad y Contratación del Estado A10. Promoción del Banco Agropecuario A11. Zona geográfica con clima inestable
l a n o i c a z i n a g r O a r u t c u r t s E a l e d d a d i l i b i x e l F . 1 F
l a i r a s e r p m E n ó i c a t n e i r O . 2 F
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o d a u c e d A l a n o i s e f o r P l e v i N . 3 F
o d a u c e d A l a n o i c a z i n a g r O a m i l C . 5 F
s o i p i c n i r P y s e r o l a V e d a r u t l u C . 5 F
d a d i l a C e d y o v i s u l c x E o t c u d o r P . 6 F
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a d a u c e d A d a d i l i b a t n e R . 2 1 F
s a v i t i t e p m o C s é r e t n I e d s a s a T . 3 1 F
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a n r e t n I n ó i c a c i f i n c e T e d o d a u c e d A l e v i N . 4 1 F
l a r o b a L d a d i l i b a t s E . 5 1 F
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d a d i v i t c u d o r P e d s e l e v i N s o d a u c e d A . 7 1 F
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s o i c o g e n e d n ó i c a e r c y d a d i l a m r o f e d n ó i c o m o r P . 9 F
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DEBILIDADES
MATRIZ FODA
S E D A D I N U T R O P O
S A Z A N E M A
O1. Desarrollo tecnológico mundial O2. Empresas interesadas en el sector O3. Recuperación del PBI O4. Intercambio técnico por la Globalización O5. Inversión Pública O6. Ingreso al Mcdo. Lima O7. Retiro de Bcos. Comerciales de provincias O8. Líneas de financiamiento externas para microfinanzas O9. Sinergia del Sistema de CM O10. Condiciones de Libre Mercado O11. Normas Tributarias del sector O12. Promoción del Estado a las PYMES O13. Ubicación cercana de Mercados Potenciales O14. Adecuadas vías de comunicación O15. Plan de Integración Perú Ecuador A1. Desarrollo tecnológico de la competencia A2. Niveles de Inflación A3. Incremento de la Devaluación A4. Niveles de desempleo y subempleo A5. Percepción de Riesgo País A6. Débil Estabilidad Política A7. Débil Estabilidad Jurídica A8. Injerencia Política A9. Normas de Austeridad y Contratación del Estado A10. Promoción del Banco Agropecuario A11. Zona geográfica con clima inestable
o c i g é t a r t s E s i s i l á n A y s e n a l P e d n ó i c a z i l i t u n I . 1 D
e d n ó i c a g e l e d a l n e d a d i v i t c e f e s á m s a t e l n a o i F c . n 2 u D f
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a c i n c é t a i c n e i r e p x e a c o p n o c l a n o s r e P . 6 1 D
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s o t c u d o r p e d n ó i c a c i f i n c e t a d a u c e d a n I . 4 1 D
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s a n i c i f O e d n ó i x e n o c r e t n i e t s i x e o N . 3 1 D
n ó i c a m r o f n i e d s a í g o l o n c e t n e n ó i c a t i c a p a c a j a B . 5 1 D
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3. OBJETIVOS ESTRATEGICOS Estos objetivos se han establecido a partir de la Matriz FODA.
3.1. Objetivos de Organización (Aprendizaje e Innovación) 1. Competencias.- dentro de los factores que se han identificado, podemos establecer los siguientes objetivos:
Capacitación, para los siguientes factores: Nivel Profesional adecuado Adecuados niveles de productividad Baja capacitación en tecnologías de la información Personal con poca experiencia técnica Bajos Niveles de capacitación
Coaching (desarrollo de aptitudes para el liderazgo), para mejorar los siguientes aspectos Falta efectividad en la delegación de funciones Faltan mayores canales de comunicación
Establecer una relación laboral adecuada, para poder tener un manejo adecuado de las relaciones: Estabilidad laboral Limitaciones para atraer gente altamente creativa
2. Sistemas.- dentro de los factores que inciden en el desarrollo de las competencias tenemos los siguientes objetivos:
Desarrollo de sistema informático, para: Falta control más efectivo No existe interconexión de oficinas Inadecuada tecnificación de productos
Comité de tecnología, para el siguiente factor: Falta velocidad para cambios tecnológicos
3. Clima laboral.- dentro de este aspecto, podemos mencionar los siguientes objetivos:
Crear un clima organizacional adecuado, objetivo que busca manejar los efectos del siguiente factor: Clima organizacional adecuado
Cambiar cultura organizacional, para manejar adecuadamente los siguientes factores: Cultura de valores y principios Identificación con la empresa
3.2. Objetivos Internos
Los factores que afectan los procesos internos de la empresa han generado los siguientes objetivos: 1. Proceso de Innovación .- bajo este proceso se han definido los siguientes objetivos que buscan manejar el efecto de los factores que inciden sobre dichos procesos:
Identificar mercados potenciales, para manejar los factores siguientes: Empresas interesadas en el sector Ingreso al Mercado de Lima Ubicación cercana de mercados potenciales Adecuadas vías de comunicación Plan de integración Perú – Ecuador Sinergia del sistema de Cajas Municipales
Crear productos / ofertar nuevos servicios, objetivos que incide sobre los siguientes factores: Inversión Pública Privatizaciones Recuperación del PBI Condiciones de Libre Mercado Promoción del Estado a las PYMES Niveles de desempleo y subempleo Promoción del Banco Agropecuario Normas tributarias del sector
2. Procesos de Operaciones .- los procesos de operaciones se establecen con la finalidad de buscar la eficiencia en lo que hacemos para brindar nuestros productos. Dentro de estos procesos se han definido los siguientes objetivos:
Mejorar niveles de productividad Nivel adecuado de tecnificación interna Desarrollo tecnológico mundial Intercambio técnico por la globalización Desarrollo tecnológico de la competencia Orientación empresarial
Minimizar el efecto de factores políticos. Débil estabilidad jurídica Débil estabilidad política Injerencia política Normas de austeridad y contratación del Estado
3. Procesos de comercialización .- Para manejar un valor más adecuado de los productos o servicios que ofrecemos, se definen los siguientes objetivos:
Incrementar participación de mercado Participación de mercado Retiro de bancos comerciales de provincias Poco acceso a organismos privados y públicos Zona geográfica con clima inestable
3.3. Objetivos del Cliente 1. Atributos.- dentro de este concepto podemos establecer los siguientes objetivos estratégicos:
Mantener Precios Competitivos Tasas de interés competitivas
Mejorar constantemente la Calidad del Producto Producto exclusivo y de calidad
Diversificar los productos que ofrece la CMAC Falta mayor diversificación de productos
2. Imagen .- los objetivos definidos para el caso del atributo de imagen dentro de la perspectiva de cliente son los siguientes:
Proyectar imagen de solidez y confianza Limitada infraestructura
3. Relaciones con el cliente .- Se han establecido los siguientes objetivos:
Establecer un Programa de CRM (Customer Relationship Management) Lealtad y satisfacción del cliente Promoción y formalización de negocios Falta programa de administración de clientes
3.4. Objetivos Financieros Dentro de la perspectiva financiera tenemos los siguientes objetivos:
Incrementar el valor patrimonial, dentro de este objetivo se enmarcan los siguientes factores: Crecimiento sostenido Rentabilidad adecuada Capacidad de Endeudamiento
Reducir costos operativos, este objetivo busca manejar los siguientes factores: Limitados fondos internos No existe metodología de costeo eficaz
Diversifica fuentes de financiamiento, para manejar una adecuada estructura financiera: Líneas de financiamiento externas para microfinanzas
Reducir efecto de factores externos, para minimizar los efectos de: Nivel de la inflación Incremento de la devaluación Percepción de riesgo país
4. METAS E INDICADORES ESTRATEGICOS 4.1. Metas e Indicadores de Organización (Aprendizaje e Innovación) Objetivos
Medición / Estrategias / Metas Indicadores Acciones 2014 2015 2016 2017 2018 Capacitación Promedio cursos de 2 / 2/ 2.5 / 3/ 3 / Programa de capacitación / año año año año año Capacitación Externa persona Programa de Capacitación Interna Coaching Encuesta sobre 80% 85% 90% 95% 100% Desarrollo de satisfacción de Habilidades para el relaciones entre jefe Liderazgo y subordinado Relación Renovación de Cada Cada Cada Cada Cada Establecer contratos laboral Contratos laborales 6 9 1 año 1 año 1 año de mayor duración adecuada mese mese s s Desarrollo Porcentaje de 60% 70% 80% 90% 95% Adquisición de sistema productos Software integral informático tecnificados Comité de Porcentaje de 60% 70% 80% 90% 95% Establecer un comité tecnología tecnificación de los de tecnología de procesos internos manera permanente Clima Porcentaje de 5% 5% 4% 4% 3% Programa de organizacio inasistencias por Incentivos nal trabajador monetarios y no adecuado monetarios Encuentros de camaradería y confraternidad Promedio de 85% 88% 90% 92% 95% Manejo de política Calificación por remunerativa acorde trabajador con el mercado Difusión de Valores, Principios y Filosofía de la Empresa Cambios en Porcentaje de 80% 85% 90% 95% 97% Desarrollo de cultura Trabajadores con programas de organizacio título profesional o calidad nal cursos de Incentivos y/o especialización facilidades para Titulación Profesional o Cursos de Especialización
4.2. Metas de Indicadores Internos Objetivos Identificar Mercados Potenciales
Crear Productos Ofertar nuevos servicios
/
Mejorar niveles de productividad
Minimizar efectos de Factores Políticos
Incrementar Participación de Mercado
Medición / Estrategias / Metas Indicadores Acciones 2014 2015 2016 2017 2018 Aperturas de 1 1 1 Desarrollo de un Agencias Estudio de Mercado para nuestros actuales clientes Apertura de 2 1 1 Realización de Oficinas Especiales Investigación de Mercados Potenciales Relación 79% 83% 86% 89% 92% Implementación de Captaciones programa de Totales / Desarrollo de Colocaciones nuevos productos Totales Implementación de la metodología de Benchmarking Promedio de S/.38 S/.44 S/.51 S/.57 S/.60 Tecnificación de Colocaciones por 1 Mil 0 Mil 6 Mil 0 Mil 0 Mil nuestros Servicios Trabajador Promedio de S/.33 S/.40 S/.48 S/.55 S/.60 Programa de Captaciones por 0 Mil 3 Mil 2 Mil 0 Mil 0 Mil Capacitación Interna Trabajador y Externa Indice de 6% 6% 5% 5% 4% Programa de Morosidad Incentivos por productividad Participación 16% 22% 18% 15% 12% Continuar con el porcentual de Plan establecido por Socio Estratégico la Comisión de la en el Patrimonio FEPCMAC en la Total búsqueda de un Socio Estratégico Participación 30% 35% 40% 45% 50% Evaluación Promedio de constante de la Mercado de Competencia en los Colocaciones mercados donde opera la CMAC Participación 15% 20% 25% 30% 33% Mejoramiento de la Promedio de infraestructura de Mercado de nuestras oficinas Captaciones
4.3. Metas e Indicadores del Cliente Objetivos Mantener Precios Competitivos
Metas Medición / Estrategias / Indicadores Acciones 2014 2015 2016 2017 2018 Promedio de Tasas 47.48 46.79 42.85 41.55 41.00 Implementación de Activas del % % % la metodología de Mercado (Anual) Benchmarking
Promedio de Tasas 10% Pasivas del Mercado
9.30 %
8.93 %
8.60 %
Mejorar Encuestas de 85% constantemen satisfacción de te calidad de nuestros clientes Productos
90%
92%
95%
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3
3
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28%
24%
23%
21%
35%
31%
28%
25%
60%
61%
62%
62%
Diversificar Productos
Número de Productos (Ahorro y Crédito) / Cliente
Proyectar Incremento de Imagen de Colocaciones Solidez y Confianza Incremento de Captaciones Participación créditos PYME Construcción Local Institucional Sullana Adquisición y Acondicionamiento Local Tumbes
III Trim. IV Trim.
Adquisición y Acondicionamiento Local Huacho
II Trim.
Adquisición y Acondicionamiento Local Barranca
IV Trim.
Adquisición y Acondicionamiento Local Huaral
Establecer un Implementar IV I Programa de Programa CRM Trim. Trim. CRM Gastos en 5% 5.5% Publicidad / Gastos Administrativos
II Trim.
5.8%
6%
8.50 %
Manejar una diversificación adecuada de nuestros clientes 97% Desarrollo de nuevos productos Implementar metodología de la Cadena de Valor Implementación de la metodología de Benchmarking 5 Tecnificación de nuestros Servicios Implementación de programa de Desarrollo de nuevos productos 20% Establecer Plan de Marketing de la CMAC Sullana 23% Mantener un nivel adecuado de apoyo 63% al sector PYMES Contratación de constructora para el desarrollo de la obra Búsqueda, adquisición y posterior acondicionamiento del local Búsqueda, adquisición y posterior acondicionamiento del local Búsqueda, adquisición y posterior acondicionamiento del local Búsqueda, adquisición y posterior acondicionamiento del local Implementación de la metodología de Benchmarking 6.2% Establecer Plan de Marketing de la CMAC Sullana
4.4. Metas e Indicadores Financieros Objetivos
Medición / Metas Estrategias / Indicadores Acciones 2014 2015 2016 2017 2018 Incrementar Utilidad / 41% 41% 40% 32% 30% Reinversión de las Valor Patrimonio utilidades de Patrimonial acuerdo a lo establecido en el Crédito Subordinado con COFIDE Reducir Costos Operativos 65% 63% 64% 64% 62% Establecer Costos / Ingresos metodología de Operativos Financieros Costeo ABC Implementar estados financieros por Agencia Diversificar Endeudamiento 5.84 5.55 5.34 4.92 4.80 Establecer contactos Fuentes de Total / Patrimonio con Organismos de Financiamient apoyo financiero y o tecnológico a las IMF’s
Reducir efectos factores externos
Provisión de Colocaciones Vencidas
/ 150% 155% 160% 160% 163% Evaluar constantemente los riesgos de mercado.
5. MAPA ESTRATEGICO 5.1. Que es un Mapa Estratégico Un mapa estratégico es un conjunto de relaciones de causa – efecto, que permite enlazar las cuatro perspectivas y dibuja la lógica de la estrategia de la empresa.
5.2. Mapa Estratégico de la CMAC Sullana
Increment o Valor
Perspectiva Financiera
Diversificar Fuentes de
Reducir Reducir efectos de
Diversificar
Mejorar Calidad de
Proyectar Imagen de
Perspectiva Cliente Manejar Precios
Mejorar Niveles de Productividad
Establecer Programa
Crear y ofertar nuevos
Incrementar Participació n de
Perspectiva Interna Identificar Mercados
Minimizar efectos de
Capacitación
Perspectiva de Organización (Aprendizaje e Innovación
Coaching
Relación Laboral Adecuada
Desarrollo Sistema
Comité de tecnología
Clima organizaciona
Cambio en Cultura
¿Qué es lo que nos dice el Mapa Estratégico de la CMAC Sullana? Lo que nos muestra el Mapa Estratégico de la CMAC Sullana, es que es lo que debemos hacer para llegar a obtener el Principal Objetivo, que en este caso es el de incrementar el valor patrimonial de la empresa. Podemos decir que al cumplir el objetivo de Capacitación, se va cumplir con el objetivo de Mejorar los Niveles de Productividad, esto conlleva a que se cumpla con el objetivo de Mejorar la Calidad de los Productos y esto nos lleva al cumplimiento del objetivo de Reducir Costos Operativos, lo que finalmente nos lleva al Objetivo del Incremento del Valor Patrimonial de la Empresa. Así podemos vincular los objetivos desde abajo hacia arriba, partiendo desde cualquier objetivo desde la Perspectiva de Organización (Aprendizaje e Innovación), hasta culminar en la Perspectiva Financiera, en el objetivo Incremento del Valor Patrimonial.