Programa de Gestión para el Emprendimiento PLAN DE NEGOCIO
Alumna
:
Emmily Flor Loarte Cadillo
Facilitador(a)
:
AMNER MOSETO CHAVEZ
Aula
:
UNICA
PLAN DE NEGOCIO 1. RESUMEN EJECUTIVO Nombre del negocio : Botica Loarte Forma Legal: Natural Tipo de Negocio: Servicio Descripción del negocio:
Mi idea de negocio consiste en una botica, para poder vender medicamentos, jarabes y otras cosas de aseo personal para que el producto tenga una buena salida. Para lo cual mi producto tendrá un precio económico para las personas y con una distribución directa hacia el cliente dándole un buen aseramiento de los medicamentos como deberían de tomarlas a qué hora, en qué momento, y porque deberían de tomarlas.
Fuentes de financia miento para tu negocio:
Fuentes de
Monto S/.
financiamiento Requerimiento de capital Fuente de Inversión Inversión inicial (Pre operativa) Capital de trabajo
Monto S/. financiamiento Ahorro personal s/2220.00 Apoyo de los padres y familiares Préstamo de entidad S/. 1429.60 financiera
S/3649.60
Total
Monto S/.
otros Total
S/. 500.00 S/. 500.00 1649.60 1000.00 s/.3649.60
Los propietario (s) serán: 1 Nombre y apellido Descripción de habilidades
Emmily Flor Loarte Cadillo Me gusta el deporte, soy buena poniendo inyecciones, me gusta bailar. PERFIL PROFESIONAL Estudios incompletos en Enfermería Técnica
3. PLAN DE MERCADEO 3.1 Clientes de la empresa y tamaño del mercado:
Las personas adultas, los ancianos, los choferes, los transportistas y la población en general, el 10% de la población en general de chasquitambo comprara medicamentos mensuales que se abastecerá en el mercado y el
5% serán los visitantes.
Perfil de clientes potenciales Características ¿Quiénes serán sus clientes? Edad
Perfil Individuos particulares (x) Adultos ( x )
Familiar (x) Personas mayores (x)
Empresas ( ) Adolecentes (X )
Los principales competidores de mi negocio son:
Características del Competidor Nombre
Botica Gemina
Clase de Producto o Servicio
Medicamentos cosmetología.
Precios Calidad de bienes o servicios Equipo Personal / remuneración Ubicación Distribución utilizada Promoción publicidad empleada Servicio al cliente (bueno, regular, malo) Otro: Infraestructura
Altos Regular
COMPETIDOR 1
y
Buen estado. No tiene personal Jr salier Carpio. Venta directa Gigantografia. Regular Local propio
COMPETIDOR 2
COMPETIDOR 3
Botica Anguie Medicamentos, zapatos y ropa de vestir Altos Regular
Botica Minerva Medicamentos, zapatos y ropa de vestir.
Buen estado No tiene personal Venta directa Gigantografia. Regular Local propio
Las fortalezas más importantes de mis competidores son: -Tienen clientela conocida. -Están en lugares que están más transitados.
Altos Regular En mal estado No tiene personal Jr Salier Carpio. Venta directa Gigantografia. Regular Local familiar
ESPECIFICACIONES TÉCNICAS DEL PRODUCTO Y/O SERVICIOS
PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS
CARACTERISTICAS
Descripción general
Calidad
Color
pastillas
Ampollas
Buena calidad
Mejor calidad
Diversos colores
Blancos
3.4 PRECIO A continuación un análisis de los precios de mis productos servicios:
DETALLE Producto Costos estimados por artículo / servicio Más Alto
Precios de competidores:
PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS Producto 1 Producto 2 Producto3 Producto 4 Pastillas Ampollas Intravenosa 0.50
5.00
5.00
2.50
60.00
15.00
0.50 0.50/2.50
15.00 15.00/35.00
10.00
CP+IGV+MG=PV
CP+IGV+MG=PV
Clientes cumplidos
Clientes cumplidos
Promedio Más bajo
Precio que vas a cobrar Razón para el precio establecido Descuentos que les serán otorgados a los siguientes tipos de clientes Razón para los descuentos Ofertas especiales
8.00
CP+IGV+MG=PV
Clientes permanentes
A las personas que compran al contado y en cantidades Un dos por uno y un sorteo
La razón de ubicación es: Es porque hay bastante demanda y es muy transitada.
El método de distribución que se utilizará será: Sera Directa.
Esta forma de distribución se selecciona por las siguientes razones: Porque yo venderé a las mismas personas y le explicare para qué sirven los medicamentos y que daño podría causar si toman en exceso los medicamentos.
3.6 PROMOCION La promoción que utilizare para mi negocio será:
TIPO DE PUBLICIDAD Gigantografia
Letrero luminoso
¿COMO SE UTILIZARA? Se pondrán en un sitio visible, con letras grandes, con marco y en el interior tendrá luces. Serán con cartéeles grandes, con letras visibles y colores llamativos.
Describe tu estrategia de promoción:
COSTO (S/.) 60.00
100.00
4.2 Estructura organizativa:
PROPIETARIO
ENCARGADO DE
RESPONSABLE DE
CONPRAR
MANTENIMIENTO
VENDEDOR
4.3 Organización del Proceso Productivo: Para la producción del bien y/o servicio que ofreceré se desarrollará el siguiente proceso:
Nº
1
PROCESO
RECEPSION DEL CLIENTE
DESCRIPCION DEL PROCESO -Saludar al cliente.
-preguntarles que desea o que medicamentos desea comprar.
-Hablarle sobre los medicamentos que va a
2
HABLARLE SOBRE EL PRODUCTO
consumir a qué horas va a tomarlas, cuantas veces va a tomarlas según su receta.
-Entregar los medicamentos en cajitas,
bolsas bio degradables.
4.4 Equipos y herramientas necesarias: Tipo de equipo
Especificación
Conexión Precio S/. de energía
Maquinaria y equipo Congeladora Equipo de sonido
Para congelar las ampollas Para que las personas escuchen música mientras esperan.
2KW
S/. 350.00
1KW
S/. 450.00
Herramientas Guantes Tijeras Agenda
Cuaderno
Pinzas
Para poder hacer curaciones de heridas. Para poder cortar las pastillas. Para apuntar los números de celular de mis pacientes. Para darles las recetas a mis pacientes y los días que van a tomarlos las pastillas. Sirven para curar las heridas.
S/. 1.00 S/.5.00 S/ 15.00
S/.10.00
s/15.00
4.5 Diseño y distribución de las instalaciones:
SALA DE VENTAS
-.. ..
,
BAÑO
4.6 Materias primas e insumos: Para la producción proyectada durante el primer año de funcionamiento de mi negocio. Se requiere lo siguiente.
Materias Primas e Insumos según las ventas o plan de producción Meses Produccion/Ventas (Unidad) PASTILLAS Produccion/Ventas (Unidad) JARAVES Produccion/Ventas (Unidad) ANPOLLAS Produccion/Ventas (Unidad) MEDIR LA PRESION APLICACIÓN DE Produccion/Ventas (Unidad) INYECCION Produccion/Ventas (Unidad) PRODUCTOS DE HIGIENE Produccion/Ventas (Unidad) CURACION DE HERIDAS Produccion/Ventas (Unidad) 0 Produccion/Ventas (Unidad) 0
Concepto ANPICILINA NAPROXENO APRONAX DOLOCORDALAN IBUPROFENO PALTOMIEL PANADOL PENICILINA KOLINOS/CEPILLOS AGUA OXIGENADA/A.YODADA
Precio (S/.)
Unidad
S/. 0,30 S/. 0,3 S/. 1,0 S/. 1,3 S/. 11,0 S/. 19,0 S/. 15,0 S/. 8,0 S/. 5,0 S/. 3,0
CAJA CAJA CAJA CAJA FRASCO FRASCO FRASCO ANPOLLAS CAJAS FRASCOS
Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes 1 2 3 4 5 6 7 8 9 30 20 25 15 20 22 18 30 14 40 35 30 20 25 35 25 40 38 20 15 13 20 12 10 17 20 18 15 12 10 8 12 9 15 15 14 20 30 20 0 0
18 22 19 0 0
19 29 15 0 0
12 25 18 0 0
13 28 16 0 0
17 16 20 0 0
18 28 13 0 0
20 30 20 0 0
10 19 17 0 0
Mes 10 19 24 16 10
Mes 11 18 18 19 13
Mes 12 16 30 20 14
Total Año 247 360 200 147
8 26 12 0 0
16 25 15 0 0
20 27 19 0 0
191 305 204 0 0
14 12 11 10 19 18 11 17 12 10
11 10 15 14 15 19 16 10 19 12
202 185 173 165 254 202 182 174 198 126
Cantidad de materias primas o insumos 21 28 26 28 38 19 15 19 29 12
18 15 14 11 28 16 12 13 20 10
20 13 15 10 26 12 11 16 19 11
13 10 9 14 18 17 10 11 17 8
16 14 12 11 19 12 16 15 16 9
20 19 15 17 15 10 18 18 12 11
14 11 10 8 20 22 19 14 14 7
28 25 23 21 10 27 14 12 15 12
12 11 10 9 22 20 18 18 11 14
15 17 13 12 24 10 22 11 14 10
5. PLAN FINANCIERO Costos de Inversión 1.1 Costos de Inversión
Rubro
Costo
Maquinaria y equipo Herramientas
800.00 80.00
Muebles y enseres Costos de instalación
1190.00 150.00
Total
S/. 2.220.00
Costos de Instalación
Rubro Permiso de funcionamiento Talonario de boletas y/o facturas Extintor Botiquín Total
Costo 70.00 60.00 40.00 40.00 210.00
5.2 Inversiones iníciales:
Inversiones Maquinarias y Equipos Congeladora equipo de sonido Herramientas Guantes Tijeras Pinzas Aujas cuadernos y lapicero Agenda Calculadora Muebles y Enseres Vitrinas
Unidad de medida
Cantidad
Precio Costo Total Unitario
unidad unidad
1,00 1,00
350,00 450,00
unidad unidad unidad unidad unidad unidad unidad
10,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00
1,00 5,00 15,00 10,00 10,00 15,00 15,00
Unidad
3,00
250,00
800,00 350,00 450,00 80,00 10,00 5,00 15,00 10,00 10,00 15,00 15,00 1190,00 750,00
Costos de producción Requerimiento de Personal N° de Ocupantes del Puesto
Designación
Costos de personal Calificación
01
Jefe /Propietario Personal calificado
01
contador
Persona calificado
Total
Salario/ mes Salario / año
500.00
6000.00
30.00
360.00
530.00
6.360.00
Descripción de estrategia de incorporación de personal: Al conocer el Proceso Productivo del negocio se puede determinar el número de puestos y personas requeridas para cada actividad. Es así que es necesario 1 persona; una que trabajara en tiempo completo, que en este caso se trata del propietario.
Costos de Materias Primas e Insumos
Meses Ingreso Mensuales S/.
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
Total Año
S/.2.093,00 S/.1.966,00 S/.1.929,50 S/.1.896,00 S/.1.917,00 S/.1.810,00 S/.1.938,50 S/.1.978,00 S/.1.817,50 S/.1.859,50 S/.1.913,50 S/.1.935,50 S/.23.054,00
Servicios ofrecidos
265,00
Costo de Servicio Promedio
S/.9,53
249,00
242,00
242,00
242,00
235,00
250,00
256,00
232,00
230,00
249,00
249,00
2481,00
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
Total Año
Ventas / Servicio
120,0
110,0
105,0
110,0
108,0
112,0
1 15,0
116,0
109,0
103,0
117,0
113,0
1338,0
Precio /
2,50
2,50
2,50
2,50
2,50
2,50
2,50
2,50
2,50
2,50
2,50
2,50
2,00
S/.300,00
S/.275,00
S/.262,50
S/.275,00
S/.270,00
S/.280,00
S/.287,50
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
PRODUCTO O SERVICIO N° 01 PASTILLAS
Meses
Ingresos (S/.)
S/.290,00
S/.272,50
S/.257,50
S/.292,50
S/.282,50
S/.2.676,00
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
Total Año
PRODUCTO O SERVICIO N° 02 JARAVES Meses Ventas / Servicio Precio / Ingresos (S/.)
Mes 8
40
35
35
35
35
35
35
35
35
35
35
35
425,0
21,00
21,00
21,00
21,00
21,00
21,00
21,00
21,00
21,00
21,00
21,00
21,00
15,00
S/.840,00
S/.735,00
S/.735,00
S/.735,00
S/.735,00
S/.735,00
S/.735,00
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
S/.735,00
S/.735,00
S/.735,00
S/.735,00
S/.735,00
S/.6.375,00
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
Total Año
PRODUCTO O SERVICIO N° 03 ANPOLLAS Meses Ventas / Servicio Precio / Ingresos (S/.)
Mes 8
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
240,0
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
S/.400,00
S/.400,00
S/.400,00
S/.400,00
S/.400,00
S/.400,00
S/.400,00
S/.400,00
S/.400,00
S/.400,00
S/.400,00
S/.400,00
S/.4.800,00
1717
PRODUCTO O SERVICIO N° 04 MEDIR LA PRESION Meses Ventas / Servicio Precio / Ingresos (S/.)
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
Total Año
15
15
15
15
15
15
15
15
15
15
15
15
180,0
2,20
2,20
2,20
2,00
2,20
2,20
2,20
2,20
2,20
2,20
2,20
2,20
2,20
S/.33,00
S/.33,00
S/.33,00
S/.33,00
S/.33,00
S/.33,00
S/.33,00
S/.33,00
S/.33,00
S/.33,00
S/.33,00
S/.33,00
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
Total Año
20
18
19
18
19
17
18
20
17
19
18
20
223,0
S/.360,00
PRODUCTO O SERVICIO N° 05 APLICACIÓN DE INYECCION Meses Ventas / Servicio Precio / Ingresos (S/.)
6,00
6,00
6,00
6,00
6,00
6,00
6,00
S/.120,00
S/.108,00
S/.114,00
S/.108,00
S/.114,00
S/.102,00
S/.108,00
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
30
32
29
25
28
16
28
6,00
S/.120,00
6,00
6,00
6,00
6,00
5,00
S/.102,00
S/.114,00
S/.108,00
S/.120,00
S/.1.115,00
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
Total Año
30
19
26
25
27
315,0
PRODUCTO O SERVICIO N° 06 PRODUCTOS DE HIGIENE Meses Ventas / Precio / Ingresos (S/.)
10,00
10,00
10,00
10,00
10,00
10,00
10,00
S/.300,00
S/.320,00
S/.290,00
S/.250,00
S/.280,00
S/.160,00
S/.280,00
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
10,00
S/.300,00
10,00
10,00
8,00
10,00
10,00
S/.190,00
S/.260,00
S/.250,00
S/.270,00
S/.2.520,00
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
Total Año 220,0
PRODUCTO O SERVICIO N° 07 CURACION DE HERIDAS Meses
Mes 8
Ventas /
20
19
19
19
17
20
19
20
17
12
19
19
Precio /
5,00
5,00
5,00
5,00
5,00
5,00
5,00
5,00
5,00
5,00
5,00
5,00
S/.100,00
S/.95,00
S/.95,00
S/.95,00
S/.100,00
S/.95,00
S/.100,00
S/.85,00
S/.60,00
Ingresos (S/.)
S/.85,00
S/.95,00
S/.95,00
3,00 S/.660,00
1818
5.3 Costos totales de producción del bien o servicio
Concepto Costos de Produccion Materia Prima e Insumos
Mes 1
Mes 2
Mes 3
S/.1.314,60 S/.1.188,20 S/.1.206,90 784,60
658,20
676,90
Mes 4 S/.1.164,6 0
Mes 5 S/.1.178,8 0
Mes 6 S/.1.200,3 0
Mes 7 S/.1.163,4 0
Mes 8 S/.1.204,7 0
Mes 9 S/.1.183,1 0
Mes 10 S/.1.147,2 0
Mes 11 S/.1.186,8 0
634,60
648,80
670,30
633,40
674,70
653,10
617,20
656,80
Mes 12 Costo/Añ o S/.1.169,0 0 S/.14.307,60 639,00
7947,60
ANPICILINA
6,30
5,40
6,00
3,90
4,80
6,00
4,20
8,40
3,60
4,50
4,20
3,30
60,60
NAPROXENO
8,40
4,50
3,90
3,00
4,20
5,70
3,30
7,50
3,30
5,10
3,60
3,00
55,50
APRONAX
26,00
14,00
15,00
9,00
12,00
15,00
10,00
23,00
10,00
13,00
11,00
15,00
173,00
DOLOCOR DALAN
36,40
14,30
13,00
18,20
14,30
22,10
10,40
27,30
11,70
15,60
13,00
18,20
214,50
IBUPROFENO
150,00
150,00
150,00
150,00
150,00
150,00
150,00
150,00
150,00
150,00
150,00
150,00
1800,00
PALTOMI EL
160,00
160,00
160,00
160,00
160,00
160,00
160,00
160,00
160,00
160,00
160,00
160,00
1920,00
PANADO L
104,00
104,00
104,00
117,00
104,00
104,00
117,00
117,00
104,00
104,00
117,00
104,00
1300,00
PENICI LINA
133,00
91,00
112,00
77,00
105,00
126,00
98,00
84,00
126,00
77,00
119,00
70,00
1218,00
KOLINOS/C EPILLOS AGUA OXIGENADA/A.YODADA
130,50
90,00
85,50
76,50
72,00
54,00
63,00
67,50
49,50
63,00
54,00
85,50
891,00
30,00
25,00
27,50
20,00
22,50
27,50
17,50
30,00
35,00
25,00
25,00
30,00
315,00
Mano de Obra
530,00
530,00
530,00
530,00
530,00
530,00
530,00
530,00
530,00
530,00
530,00
530,00
6360,00
jefe/Propietario
500,00
500,00
500,00
500,00
500,00
500,00
500,00
500,00
500,00
500,00
500,00
contador
30,00
30,00
30,00
30,00 S/.1.164,6 0
30,00 S/.1.178,8 0
30,00 S/.1.200,3 0
30,00 S/.1.163,4 0
30,00 S/.1.204,7 0
30,00 S/.1.183,1 0
30,00 S/.1.147,2 0
30,00 S/.1.186,8 0
TOTAL
S/.1.314,60 S/.1.188,20 S/.1.206,90
500,00
6000,00
360,00 30,00 S/.1.169,0 0 S/.14.307,60
1919
5.4 Costos de administración y ventas
COSTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS
Concepto
Cantidad Unida Requerida/M d es
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
115,00
90,00
90,00
90,00
90,00
115,00
90,00
90,00
90,00
90,00
90,00
90,00
1130,00
90,00
90,00
90,00
90,00
90,00
90,00
90,00
90,00
90,00
90,00
90,00
90,00
1080,00
1
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
1 1 1
20,00 0,00 20,00
20,00 0,00 20,00
20,00 0,00 20,00
20,00 0,00 20,00
20,00 0,00 20,00
20,00 0,00 20,00
20,00 0,00 20,00
20,00 0,00 20,00
20,00 0,00 20,00
20,00 0,00 20,00
20,00 0,00 20,00
20,00 0,00 20,00
240,00 240,00 0,00 240,00
Costos de Administración y Venta Costos de Administracion Teléfono - internet Electricidad Agua/Desagüe Ut. Escritorio Ut. de limpieza Costos de Venta Volantes
TOTAL
unida d kw global unida d millar
Costo/Añ o
Mes 1
5 1
360,00 50,00 50,00 25,00 25,00 S/.115,0 S/.90,0 S/.90,0 S/.90,0 S/.90,0 S/.115,0 S/.90,0 S/.90,0 S/.90,0 S/.90,0 S/.90,0 S/.90,0 S/.1.130, 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 30,00 25,00
30,00 0,00
30,00 0,00
30,00 0,00
30,00 0,00
30,00 25,00
30,00 0,00
30,00 0,00
30,00 0,00
30,00 0,00
30,00 0,00
30,00 0,00
2020
5.5 Costo de Depreciación e inversiones Inversiones Maquinarias y Equipos congeladora equipo de sonido Herramientas Guantes tijeras pinsas aujas cuadernos y lapicero Agenda calculadora Muebles y Enseres Vitrinas estantes Muebles sillón TOTAL S/.
Unidad Precio de Cantidad Unitario medida unidad unidad
1,00 1,00
350,00 450,00
unidad unidad unidad unidad unidad unidad unidad
10,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00
1,00 5,00 15,00 10,00 10,00 15,00 15,00
Unidad Unidad Unidad
3,00 2,00 1,00
250,00 160,00 120,00
Costo Total 800,00 350,00 450,00 80,00 10,00 5,00 15,00 10,00 10,00 15,00 15,00 1190,00 750,00 320,00 120,00 2070,00
Años Depreciacion Depreciacion Depreciacion de Anual (%) Anual Mensual Uso 4 5
25,00 20,00
0,00 0,00 5 5 5
20,00 20,00 20,00
177,50 87,50 90,00 0,00
14,79 7,29 7,50 0,00
0,00 0,00 238,00 150,00 64,00 24,00
0,00 0,00 19,83 12,50 5,33 2,00
415,50
34,63
Compromiso de Pago Préstamo: Plazo: Tasa Interés Mensual: FRC: Meses de Gracia
S/. 1.649,60 12 meses 3,00 % 0,100462085 0
Nº
Capital
Amortización
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total
1649,60 1533,37 1413,64 1290,33 1163,32 1032,50 897,75 758,96 616,01 468,76 317,10 160,90
116,23 119,72 123,31 127,01 130,82 134,75 138,79 142,95 147,24 151,66 156,21 160,90 1649,60
49,49 46,00 42,41 38,71 34,90 30,97 26,93 22,77 18,48 14,06 9,51 4,83 339,07
165,72 165,72 165,72 165,72 165,72 165,72 165,72 165,72 165,72 165,72 165,72 165,72 1988,67
CERO
Mes 1 116,23 116,23
Mes 2 119,72 235,96
Mes 3 123,31 359,27
Mes 4 127,01 486,28
Mes 5 130,82 617,10
Mes 6 134,75 751,85
Mes 7 138,79 890,64
Mes 8 142,95 1033,59
Mes 9 147,24 1180,84
1533,37 49,49 165,72
1413,64 46,00 165,72
1290,33 42,41 165,72
1163,32 38,71 165,72
1032,50 34,90 165,72
897,75 30,97 165,72
758,96 26,93 165,72
616,01 22,77 165,72
468,76 18,48 165,72
Concepto Amortización Total Amortizado Deuda Pendiente (Capital) Interés Servicio de Deuda
1649,60
Interés
Cuota
Mes 10 151,66 1332,50 317,10 14,06 165,72
Mes 11 156,21 1488,70
Mes 12 160,90 1649,60
160,90 9,51 165,72
0,00 4,83 165,72
2222
5.7 Flujo de caja económico y financiero
PLAN DE VENTAS Y COSTOS POR MES
Concepto
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10 Mes 11 Mes 12 POR AÑO
Ingreso por Ventas
2093,00 1966,00 1929,50 1896,00 1917,00 1810,00 1938,50 1978,00 1817,50 1859,50 1913,50 1935,50 23054,00
Costos de Produccion
1314,60 1188,20 1206,90 1164,60 1178,80 1200,30 1163,40 1204,70 1183,10 1147,20 1186,80 1169,00 14307,60
Costos de Administración y Venta
115,00
90,00
90,00
90,00
90,00
115,00
90,00
90,00
90,00
90,00
90,00
90,00
1130,00
Depreciación Mensual
34,63
34,63
34,63
34,63
34,63
34,63
34,63
34,63
34,63
34,63
34,63
34,63
415,50
Interés
49,49
46,00
42,41
38,71
34,90
30,97
26,93
22,77
18,48
14,06
9,51
4,83
339,07
579,29
607,17
555,57
568,07
578,68
429,10
623,54
625,91
491,29
573,61
592,56
637,05
6861,83
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
240,00
559,29
587,17
535,57
548,07
558,68
409,10
603,54
605,91
471,29
553,61
Ganancia Bruta Impuesto
Ganancia Neta
572,56
617,05
6621,83
2323
Flujo de caja
CERO A. Ingresos Venta B. Costos de Inversión Maquinarias y Equipos Herramientas Muebles y Enseres Otras Inversiones Capital de Trabajo C. Costos de Producción Materia Prima e Insumos Mano de Obra D. Costos de Administración y Ventas Costos Administrativos Gastos de Venta E. Ganancia Bruta Depreciación F. Ganancia antes de Impuestos Impuesto nuevo RUS G. Flujo de caja económico: Ganancia Neta (después de impuestos) Servicio de deuda Principal Amortización Intereses H. Flujo de Caja Financiero
-3649,6 800,00 80,00 1190,00 150,00 1429,60
FLUJO DE CAJA Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Liquidación 2093,00 1966,00 1929,50 1896,00 1917,00 1810,00 1938,50 1978,00 1817,50 1859,50 1913,50 1935,50 23054 2093,00 1966,00 1929,50 1896,00 1917,00 1810,00 1938,50 1978,00 1817,50 1859,50 1913,50 1935,50 23054 1654,50 622,50 80,00 952,00
1314,60 1188,20 1206,90 1164,60 1178,80 1200,30 1163,40 1204,70 1183,10 1147,20 1186,80 1169,00 784,60 658,20 676,90 634,60 648,80 670,30 633,40 674,70 653,10 617,20 656,80 639,00 530,00 530,00 530,00 530,00 530,00 530,00 530,00 530,00 530,00 530,00 530,00 530,00
-3649,60 -3649,60
-3649,60 1649,60 1649,60
-2000,00
-115,00 90,00 25,00 663,40 34,63 628,78 20,00
-90,00 90,00 0,00 687,80 34,63 653,18 20,00
-90,00 90,00 0,00 632,60 34,63 597,98 20,00
-90,00 90,00 0,00 641,40 34,63 606,78 20,00
608,78 -165,72
633,18 -165,72
577,98 -165,72
586,78 -165,72
116,23 49,49 443,05
119,72 46,00 467,45
123,31 42,41 412,25
127,01 38,71 421,05
-90,00 -115,00 90,00 90,00 0,00 25,00 648,20 494,70 34,63 34,63 613,58 460,08 20,00 20,00
593,58 -165,72 130,82 34,90 427,85
440,08 -165,72 134,75 30,97 274,35
-90,00 90,00 0,00 685,10 34,63 650,48 20,00
630,48 -165,72 138,79 26,93 464,75
-90,00 90,00 0,00 683,30 34,63 648,68 20,00
628,68 -165,72 142,95 22,77 462,95
-90,00 -90,00 -90,00 -90,00 90,00 90,00 90,00 90,00 0,00 0,00 0,00 0,00 544,40 622,30 636,70 676,50 34,63 34,63 34,63 34,63 509,78 587,68 602,08 641,88 20,00 20,00 20,00 20,00
489,78 -165,72 147,24 18,48 324,05
567,68 -165,72
582,08 -165,72
621,88 -165,72
151,66 156,21 160,90 14,06 9,51 4,83 401,95 416,35 456,15
-14307,60 7947,60 6360,00 -1130,00 1080,00 50,00 3966,80 415,50 3551,30 240,00
3311,30 -339,07 1649,60 -1649,60 -339,07 2972,23
2424
5.9Indicadores del plan de negocio Cálculo de punto de equilibrio
PUNTO DE EQUILIBRIO En Unidades En S/.
S/.
449,92 4.287,11
El indicador del VAN: Calculo del VAN
S/. 5.832,57
IMPLEMENTAR PLAN DE NEGOCIO
VANF
S/. 5.381,62
S/. 5.330,57
La tasa interna de Retorno
14,25%
Calculo del TIR
TIRF
20,57%
6. PLAN DE ORGANIZACIÓN DEL NEGOCIO 6.1 La forma de constitución de mi negocio
IMPLEMENTAR PLAN DE NEGOCIO
6.2Plan de Implementación a corto plazo de mi negocio .
Concepto
Actividades S1
Generación de Idea
habilidades y experiencia en negocios Establecer Idea de Negocio Recorrer la ciudad y buscar necesidades de las personas . Sondear la demanda potencial de productos. Encontrar oportunidades
Mercado
Obtener información de requerimientos de futuros clientes Reconocer productos a ofertar Reconocer competidores Establecer estrategias de precio y demanda.
Establecer estrategias de promoción en punto
S2
Plan de acción del negocio Cronograma de ejecución OCTUBRE S1 S2 S3 S4
SETIEMBRE S3 S4
NOBIENBRE S1 S2 S3
S4
X X X
X X X X X X
X
2626
de venta Organizar el proceso productivo Asignar funciones y Organización evaluar personal. del negocio Reconocer equipo y herramientas, para el proceso productivo Calcular insumos Determinar costos de equipos y herramientas Cuantificar costos de instalación Costear Mano de Obra Costear Materia Prima Calcular Costeo de depreciación de productos o maquinaria y equipo servicios Determinar fuentes de financiamiento Establecer el plan de Ventas Realizar el flujo de caja económico y financiero Obtener indicadores de rentabilidad Revisar la factibilidad del plan
X X X X X X X X X X X X X
2727
Conseguir apoyo de familiares Capital Inicial Tramitar y obtener préstamos de entidad financiera Cotizar precios y comprar equipos herramientas e insumos. Realizar la formalización de negocio en la SUNAT Constitución del negocio Obtener permisos de la municipalidad y demás licencias Comprar materia prima e insumos Hacer promoción y publicidad al negocio Misión y visión del negocio.
Otros
Creación de logotipo e icono institucional. Esquema y proyección de nuevos mercados. Capacitación al Personal.
X X
X
X
X X X X X x X
2828
