Programa de Gestión para el Emprendimiento PLAN DE NEGOCIO
Alumno
:
DORCAS OMEGA MORENO HONORES
Facilitador(a)
:
AMNER MODESTO CHAVEZ
Aula
:
UNICA
PLAN DE NEGOCIO 1. RESUMEN EJECUTIVO
Nombre del negocio: Forma Legal: Persona natural Tipo de Negocio: Comercio - Minorista Descripción del negocio:
Mi idea de negocio consiste en poner un bazar que tendrá por nombre Jimena & Jazmín mi negocio brindara la venta de ropa para damas, caballeros Y niños y también la venta de calzados, juguetes, peluches, etc. La distribución Será directa y personalizada, aquí el cliente encontrara variedad, calidad y
.
Fuentes de financiamiento para tu negocio :
Fuentes de financiamiento
Monto S/.
Fuente de financiamiento
Monto S/.
Requerimiento de capital Inversión
Monto S/.
Inversión inicial (Pre operativa)
S/.23000.00
Capital de trabajo
s/.2402.00
Total
s/.4702.00
Ahorro personal
S/1000.00
Apoyo de los padres y familiares
s/1000.00
Préstamo de entidad financiera
s/1702.00
otros
s/1000.00
Total
S4702.00/
Los propietario (s) serán: 1 Nombre y apellido Descripción de habilidades
Renzo Aníbal Vilca Medina Vender, cocinar, tejer, jugar vóley, enseñar la tarea a mis hijas.
PERFIL PROFESIONAL
Experiencia relevante
DESEMPEÑO PROFESIONAL
Primaria completa secundaria completa
3. PLAN DE MERCADEO
3.1 Clientes de la empresa y tamaño del mercado:
En la población de Chasqui tambo hay 3182 personas el 40% de la población, los turistas, visitantes, comuneros y anexos que vienen cada fin de semana (1000 personas al mes).
Perfil de clientes potenciales
3.2 Competidores Los principales competidores de mi negocio son:
Características del Competidor Nombre Clase de Producto o Servicio Precios Calidad de bienes o servicios Equipo Personal / remuneración Ubicación Distribución utilizada Promoción publicidad empleada Servicio al cliente (bueno, regular, malo) Otro
COMPETIDOR 1
COMPETIDOR 2
Bazar Géminis Ropas , zapatos, juguetes y peluches Altos Buena
Bazar Minerva Ropas , zapatos, juguetes y peluches Cómodo Regular
Está en buen estado No tiene Av. Ricardo Palma Directa Gigantografia
Son de buena calidad No tiene Jr. Salier Carpio Directa No tiene Bueno
Regular propio
propio
COMPETIDOR 3 Bazar Minela Ropas , zapatos, y productos de belleza altos Regular regular No tiene Av. Ricardo Palma Directa No tiene regular propio
ESPECIFICACIONES TÉCNICAS DEL PRODUCTO Y/O SERVICIOS
PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS
CARACTERISTICAS
PRODUCTO 01
PRODUCTO 02
Calidad
Buena
buena
Color
Diversos colores
Descripción general
Diversos colores
3.4 PRECIO A continuación un análisis de los precios de mis productos servicios:
DETALLE Producto Costos estimados por artículo / servicio Precios de competidores:
PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS Producto 1 Producto 2 Producto3 Producto 4 s/.10.00_s/.80.00
s/.20.00_s/.100
s/10.00_s/70.00
s/.8.00_s/.50.00
Más Alto
s/.40.00
s/.90.00
s/.70.00
s/.60.00
Promedio
s/.30.00
s/.50.00
s/.45.00
s/.30.00
Más bajo
s/.18.00
s/.35.00
s/.40.00
s/.25.00
Producto de calidad,
Producto con garantía buena, buena calidad, costo de producción impuesto ,mayor ganancia y precio de venta
Costo de producción unitario, igv mayor ganancia y precio de venta
Costo de producción unitario, igv mayor ganancia y precio de venta
Precio que vas a cobrar Costo de producción unitario, impuesto
Razón para el precio establecido
margen de ganancia
El método de distribución que se utilizará será:
Será directa
Esta forma de distribución se selecciona por las siguientes razones:
Porque quiero tener un trato directo con mis clientes
3.6 PROMOCION La promoción que utilizare para mi negocio será:
TIPO DE PUBLICIDAD GIGANTOGRAFIA LETREROS LUMINOSOS
¿COMO SE UTILIZARA?
Describe tu estrategia de promoción:
ofertas de algunos producto
4. PLAN DE ORGANIZACIÓN DE NEGOCIO
En un lugar visible con el logo del negocio Con letras iluminadas de colores
COSTO (S/.) s/.60.00 s/.80.00
4.2 Estructura organizativa:
GERENTE
CONTADOR
VENTA
MARKETING
ALMACEN
LIMPIEZA
4.3 Organización del Proceso Productivo: Para la producción del bien y/o servicio que ofreceré se desarrollará el siguiente proceso:
DIBUJOS A LAPIZ Nº
1
2
3
PROCESO
COMPRA Y RECEPCIÓN DE MERCADERÍA
DESCRIPCION DEL PROCESO
consiste en la compra de todo los productos y accesorios que se va a vender en dicho establecimiento
Consiste en almacenar o guardar los productos y accesorios en un lugar seguro. ALMACENAMIENTO
ACOMODAR LA MERCADERÍA
acomodar en orden la mercadería que se va a vender luego ponerlos en las vitrinas, estantes y las mercaderías sobrantes guardarlas en el almacén
4.4 Equipos y herramientas necesarias: Tipo de equipo
Especificación
Precio
prioridad
Maquinaria y equipo 2 VITRINAS
2 x70 mt
s/5.50 c/u
alto
1 VESTIDOR
s/70.0
mediano
3 MANIQUIS
2 x 50mt para niño, caballero y dama
s/80.0 c/u
mediano
2 ESTANTES
3 x 4 mt
s/40.0 c/u
mediano
1 ESPEJO
1.50 x 50 m
s/70.0
mediano
1 COLGADOR
20 x 15 cm
s/20.0
bajo
sala de almacenamiento 2 ESTANTES
3 x 4 mt
s/40.0 c/u
mediano
1 VITRINA
2 x 70 mt
s/5.50
alto
sala de ventas 1
MOSTRADOR
2 x 80 mt
s/200
alto
1CAJA REGISTRADORA
1 x 1.50mt
s/2.50
alto
4.5 Diseño y distribución de las instalaciones: -
Baño Oficina
Probador
Vitrina
Entrada
Vitrina
4.6 Materias primas e insumos: Para la producción proyectada durante el primer año de funcionamiento de mi negocio. Se requiere lo siguiente. Materias Primas e Insumos según las ventas o plan de producción Meses
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10
Mes 11
Mes 12
Total Año
Produccion/Ventas (Unidad)
P0LOS PARA NIÑOS
8
8
8
8
10
10
9
12
12
12
12
15
124
Produccion/Ventas (Unidad)
POLOS PARA DAMAS
12
12
12
13
14
15
15
15
15
15
15
18
171
Produccion/Ventas (Unidad)
POLOS PARA CABALLEROS
20
20
20
22
22
23
23
25
30
30
30
30
295
Produccion/Ventas (Unidad)
ZAPATOS PARA NIÑOS
10
10
10
11
12
13
13
13
14
14
14
14
148
Produccion/Ventas (Unidad)
ZAPATOS PARA DAMAS
10
10
11
12
12
13
15
15
15
15
16
17
161
Produccion/Ventas (Unidad)
ZAPATOS PARA CABALLEROS
8
8
8
8
8
9
9
10
10
10
10
14
112
Produccion/Ventas (Unidad) Produccion/Ventas (Unidad)
JUGUETES PELUCHES
7 6
7 7
7 8
8 8
8 9
10 9
10 9
10 9
12 9
12 9
12 9
14 9
117 101
Produccion/Ventas (Unidad)
MEDIAS
10
10
10
12
12
12
12
12
12
12
12
14
140
Precio (S/.)
Unidad
polos para niños
Concepto
S/. 9,0
unidad
8
8
8
8
10
10
9
12
12
12
12
15
124
polos para damas
S/. 12,0
unidad
12
12
12
13
14
15
15
15
15
15
15
18
171
polos para caballeros
S/. 15,0
unidad
20
20
20
22
22
23
23
25
30
30
30
30
295
zapatos para niños
S/. 20,0
el par
10
10
10
11
12
13
13
13
14
14
14
14
148
zapatos para damas
S/. 35,0
el par
10
10
11
12
12
13
15
15
15
15
16
17
161
zapatos para caballeros
S/. 40,0
el par
8
8
8
8
8
9
9
10
10
10
10
14
112
7
7
7
8
8
10
10
10
12
12
12
14
117
juguetes
Cantidad de materias primas o insumos
S/. 8,0
unidad
peluches
S/. 10,0
unidad
6
7
8
8
9
9
9
9
9
9
9
9
101
medias
S/. 1,5
el par
10
10
10
12
12
12
12
12
12
12
12
14
140
5. PLAN FINANCIERO Costos de Inversión 1.1 Costos de Inversión
Rubro
Costo
Maquinaria y equipo
s/1610.00
Herramientas
s/1000.00
Muebles y enseres
s/610.00
Costos de instalación
Total
220
S/.3220.00
Costos de Instalación
Rubro
Costo
Permiso de funcionamiento
s/150.00
Talonario de boletas y/o facturas
s/40.00
Extintor
s/60.00
Botiquín
s/30.00
Total
s/280.00
5.2 Inversiones iníciales:
Inversiones
Unidad de medida
Cantidad
Precio Unitario
Maquinarias y Equipos
Costo Total 1610,00
estantes
3x4mt
2,00
40,00
80,00
vitrina
2x70mt
2,00
550,00
1100,00
2x50mt niño, dama, caballero
1,00
70,00
70,00
3,00
80,00
240,00
1.50x2
1,00
50,00
50,00
1.50x50
1,00
70,00
70,00
vestidor maniquí colgadores espejo
Herramientas
10.00
calculadora
1,00
10.00
Muebles y Enseres
460.00
mostrador mesa
1.60x1
TOTAL S/.
10.0
1,00
360,00
360,00
1,00
100.00
100.00
3220,00
.
Proyección de ventas y Costos de Materias Primas e Insumos Proyeccion de Ventas Meses Ingreso Mensuales S/. Servicios ofrecidos Costo de Servicio Promedio PRODUCTO O SERVICIO N° 01 P0LOS PARA NIÑOS Meses Ventas / Servicio Precio / Ingresos (S/.)
PRODUCTO O SERVICIO N° 02 POLOS PARA DAMAS Meses Ventas / Servicio Precio / Ingresos (S/.)
PRODUCTO O SERVICIO N° 03 POLOS PARA CABALLEROS Meses Ventas / Servicio Precio / Ingresos (S/.)
PRODUCTO O SERVICIO N° 04 ZAPATOS PARA NIÑOS Meses Ventas / Servicio Precio / Ingresos (S/.)
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Año S/.2.975,00 S/.2.350,00 S/.3.065,00 S/.3.281,00 S/.3.391,00 S/.3.661,00 S/.3.766,00 S/.3.961,00 S/.4.211,00 S/.3.411,00 S/.3.471,00 S/.4.792,00 S/.42.335,00 91,00
92,00
94,00
102,00
107,00
114,00
115,00
121,00
129,00
129,00
130,00
145,00
1369,00
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
8,0 15,00
8,0 15,00
8,0 15,00
8,0 15,00
10,0 15,00
10,0 15,00
9,0 15,00
12,0 15,00
12,0 15,00
12,0 15,00
12,0 15,00
15,0 15,00
S/.120,00
S/.120,00
S/.120,00
S/.120,00
S/.150,00
S/.150,00
Total Año 124,0 15,00 S/.1.860,00
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
12 20,00
12 20,00
12 20,00
13 20,00
14 20,00
15 20,00
15 20,00
15 20,00
S/.240,00
S/.240,00
S/.240,00
S/.260,00
S/.280,00
S/.300,00
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
20 35,00
20 35,00
20 35,00
22 35,00
22 35,00
23 35,00
23 35,00
25 35,00
S/.700,00
S/.700,00
S/.700,00
S/.770,00
S/.770,00
S/.805,00
S/.805,00
S/.875,00
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
10 45,00
10 45,00
10 45,00
11 45,00
12 45,00
13 45,00
13 45,00
S/.450,00
S/.450,00
S/.450,00
S/.495,00
S/.540,00
S/.32,00
S/.585,00
S/.135,00
S/.300,00
S/.585,00
S/.180,00
S/.300,00
S/.180,00
S/.180,00
S/.180,00
S/.225,00
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
15 20,00
15 20,00
15 20,00
18 20,00
S/.300,00
S/.300,00
S/.360,00
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
30 35,00
30 35,00
30 35,00
30 35,00
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
13 45,00
14 45,00
14 45,00
14 45,00
14 45,00
S/.585,00
S/.300,00
Total Año 171,0 20,00
S/.3.420,00
Total Año 295,0 35,00 S/.1.050,00 S/.1.050,00 S/.1.050,00 S/.1.050,00 S/.10.325,00
S/.630,00
S/.630,00
S/.630,00
S/.630,00
Total Año 148,0 45,00 S/.6.660,00
1717
PRODUCTO O SERVICIO N° 05 ZAPATOS PARA DAMAS Meses Ventas / Servicio Precio / Ingresos (S/.)
PRODUCTO O SERVICIO N° 06 ZAPATOS PARA CABALLEROS Meses Ventas / Precio / Ingresos (S/.)
PRODUCTO O SERVICIO N° 07 JUGUETES Meses Ventas / Precio / Ingresos (S/.)
PRODUCTO O SERVICIO N° 08 PELUCHES Meses Ventas / Precio / Ingresos (S/.)
PRODUCTO O SERVICIO N° 09 MEDIAS Meses Ventas / Precio / Ingresos (S/.)
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
10 60,00
10 60,00
11 60,00
12 60,00
12 60,00
13 60,00
15 60,00
15 60,00
15 60,00
15 60,00
16 60,00
S/.600,00
S/.600,00
S/.660,00
S/.720,00
S/.720,00
S/.780,00
S/.900,00
S/.900,00
S/.900,00
S/.900,00
S/.960,00
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
8 80,00
8
8 80,00
8 80,00
8 80,00
9 80,00
9 80,00
10 80,00
10 80,00
10 80,00
10 80,00
S/.640,00
S/.0,00
S/.640,00
S/.640,00
S/.640,00
S/.720,00
S/.720,00
S/.800,00
S/.800,00
S/.0,00
S/.0,00
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
7 15,00
7 15,00
7 15,00
8 15,00
8 15,00
10 15,00
10 15,00
10 15,00
12 15,00
12 15,00
12 15,00
14 15,00
S/.105,00
S/.105,00
S/.105,00
S/.120,00
S/.120,00
S/.150,00
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
6 15,00
7 15,00
8 15,00
8 15,00
9 15,00
9 15,00
9 15,00
9 15,00
S/.90,00
S/.105,00
S/.120,00
S/.120,00
S/.135,00
S/.135,00
S/.135,00
S/.135,00
S/.135,00
S/.135,00
S/.135,00
S/.135,00
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
10 3,00
10 3,00
10 3,00
12 3,00
12 3,00
12 3,00
12 3,00
12 3,00
12 3,00
12 3,00
12 3,00
14 3,00
S/.30,00
S/.30,00
S/.30,00
S/.36,00
S/.36,00
S/.36,00
S/.150,00
S/.36,00
S/.150,00
S/.36,00
S/.180,00
Mes 12
Total Año 161,0 60,00 S/.1.020,00 S/.9.660,00 17 60,00
Mes 12
Total Año 112,0 80,00 S/.1.120,00 S/.8.960,00 14 80,00
S/.180,00
S/.180,00
S/.210,00
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
9 15,00
9 15,00
9 15,00
9 15,00
S/.36,00
S/.36,00
S/.36,00
S/.42,00
Total Año 117,0 15,00 S/.1.755,00
Total Año 101,0 15,00 S/.1.515,00
Total Año 140,0 3,00 S/.420,00
1818
5.3 Costos totales de producción del bien o servicio COSTOS (S/.) Concepto
Mes 1
Costos de Produccion Materia Prima e Insumos
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
Costo/Añ o
S/.2.067,00 S/.2.077,00 S/.2.122,00 S/.2.230,00 S/.2.290,00 S/.2.428,00 S/.2.489,00 S/.2.586,00 S/.2.697,00 S/.2.697,00 S/.2.732,00 S/.3.009,00 S/.29.424,00 1517,00
1527,00
1572,00
1680,00
1740,00
1878,00
1939,00
2036,00
2147,00
2147,00
2182,00
2459,00
22824,00
polos para niños
72,00
72,00
72,00
72,00
90,00
90,00
81,00
108,00
108,00
108,00
108,00
135,00
1116,00
polos para damas
144,00
144,00
144,00
156,00
168,00
180,00
180,00
180,00
180,00
180,00
180,00
216,00
2052,00
polos para caballeros
300,00
300,00
300,00
330,00
330,00
345,00
345,00
375,00
450,00
450,00
450,00
450,00
4425,00
zapatos para niños
200,00
200,00
200,00
220,00
240,00
260,00
260,00
260,00
280,00
280,00
280,00
280,00
2960,00
zapatos para damas
350,00
350,00
385,00
420,00
420,00
455,00
525,00
525,00
525,00
525,00
560,00
595,00
5635,00
zapatos para caballeros
320,00
320,00
320,00
320,00
320,00
360,00
360,00
400,00
400,00
400,00
400,00
560,00
4480,00
juguetes
56,00
56,00
56,00
64,00
64,00
80,00
80,00
80,00
96,00
96,00
96,00
112,00
936,00
peluches
60,00
70,00
80,00
80,00
90,00
90,00
90,00
90,00
90,00
90,00
90,00
90,00
1010,00
medias
15,00
15,00
15,00
18,00
18,00
18,00
18,00
18,00
18,00
18,00
18,00
21,00
210,00
Mano de Obra
550,00
550,00
550,00
550,00
550,00
550,00
550,00
550,00
550,00
550,00
550,00
550,00
6600,00
propiet ario
550,00
550,00
550,00
550,00
550,00
550,00
550,00
550,00
550,00
550,00
550,00
550,00
6600,00
0
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0 ,00
0 ,00
0 ,00
0,00
0,00
0
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0 ,00
0 ,00
0 ,00
0,00
0,00
TOTAL
S/.2.067,00 S/.2.077,00 S/.2.122,00 S/.2.230,00 S/.2.290,00 S/.2.428,00 S/.2.489,00 S/.2.586,00 S/.2.697,00 S/.2.697,00 S/.2.732,00 S/.3.009,00 S/.29.424,00
1919
5.4 Costos de administración y ventas COSTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS
Unida d
Concepto
Cantidad Requerida/Me s
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
Costo/Añ o
Costos de Administracion y Venta
335,00
235,00
235,00
235,00
235,00
235,00
235,00
275,00
235,00
235,00
235,00
235,00
2960,00
Costos de Administracion
235,00
235,00
235,00
235,00
235,00
235,00
235,00
235,00
235,00
235,00
235,00
235,00
2820,00 240,00
telef ono celular
mes
1
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
Elect ricidad
mes
1
25,00
25,00
25,00
25,00
25,00
25,00
25,00
25,00
25,00
25,00
25,00
25,00
300,00
transpor te
mes
1
100,00
100,00
100,00
100,00
100,00
100,00
100,00
100,00
100,00
100,00
100,00
100,00
1200,00
Ut. Escritorio
global
1
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
240,00
Ut. de limpiez a
global
1
25,00
25,00
25,00
25,00
25,00
25,00
25,00
25,00
25,00
25,00
25,00
25,00
300,00
contador
mes
1
45,00
45,00
45,00
45,00
45,00
45,00
45,00
45,00
45,00
45,00
45,00
45,00
540,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
Costos de Venta
100,00
gigantografia
unidad
1
60,00
Volantes
global
1
40,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
40,00
0,00
0,00
0,00
0,00
140,00 60,00 80,00
40,00
0,00
TOTAL
S/.335,0 0
S/.235,0 0
S/.235,0 0
S/.235,0 0
S/.235,0 0
S/.235,0 0
S/.235,0 0
S/.275,0 0
S/.235,0 0
S/.235,0 0
S/.235,0 0
S/.235,0 0
0,00 S/.2.960,0 0
2020
5.5 Costo de Depreciación e inversiones
INVERSIONES INICIALES Y DEPRECIACION Años de Uso
Depreciación Anual (%)
80,00
5
20,00
16,00
1,33
550,00
1100,00
6
16,67
183,33
15,28
1,00
70,00
70,00
6
16,67
11,67
0,97
3,00
80,00
240,00
8
12,50
30,00
2,50
1.50x2
1,00
50,00
50,00
6
16,67
8,33
0,69
1.50x50
1,00
70,00
70,00
4
25,00
17,50
1,46
1,67
0,14
1,67
0,14
Unidad de medida
Cantidad
Precio Unitario
3x4mt
2,00
40,00
2x70mt
2,00
2x50mt niño, dama, caballero s
colgadores espejo
Inversiones Maquinarias y Equipos estantes vitrina vestidor maniquí
1610,00
Herramientas calculador a
10,00 1,00
10,00
Muebles y Enseres mostrador mesa
TOTAL S/.
Costo Total
10,00
6
16,67
5
20,00
460,00 1,00 1,00
360,00 100,00
360,00 100,00
2080,00
4 4
25,00 25,00
Depreciación Anual
Depreciación Mensual
266,83
22,24
0,00
0,00
115,00
9,58
90,00 25,00
7,50 2,08
383,50
31,96
2121
5.6 fuentes de financiamiento y servicio de la deuda. Cronograma de Pagos: Préstamo: Plazo: Tasa Interés Mensual: FRC: Meses de Gracia
S/. 1.702,00 12 meses 3,00 % 0,100462085 0
Nº
Capital
Amortización
Interés
Cuota
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
1702,00 1582,07 1458,55 1331,32 1200,27 1065,29 926,27 783,07 635,57 483,65 327,18 166,01
119,93 123,52 127,23 131,05 134,98 139,03 143,20 147,49 151,92 156,48 161,17 166,01
51,06 47,46 43,76 39,94 36,01 31,96 27,79 23,49 19,07 14,51 9,82 4,98
170,99 170,99 170,99 170,99 170,99 170,99 170,99 170,99 170,99 170,99 170,99 170,99
Total
Concepto Amortización Total Amortizado Deuda Pendiente (Capital) Interés Servicio de Deuda
1702,00
CERO
4793,00
349,84
Mes 1
Mes 2
2051,84
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
337,72
347,86
Mes 3 358,29
Mes 4 369,04
Mes 5 380,11
Mes 6 391,52
403,26
415,36
427,82
440,65
453,87
Mes 12 467,49
337,72
685,58
1043,87
1412,91
1793,03
2184,54
2587,80
3003,16
3430,98
3871,64
4325,51
4793,00
4455,28
4107,42
3749,13
3380,09
2999,97
2608,46
2205,20
1789,84
1362,02
921,36
467,49
0,00
143,79
133,66
123,22
112,47
101,40
90,00
78,25
66,16
53,70
40,86
27,64
14,02
481,51
481,51
481,51
481,51
481,51
481,51
481,51
481,51
481,51
481,51
481,51
481,51
2222
5.7 PLAN DE VENTAS Y COSTOS POR MES
PLAN DE VENTAS Y COSTOS POR MES
2975,00 2350,00 3065,00 3281,00 3391,00 3661,00 3766,00 3961,00 4211,00 3411,00 3471,00 4792,00 42335,00
Costos de Producción
2067,00 2077,00 2122,00 2230,00 2290,00 2428,00 2489,00 2586,00 2697,00 2697,00 2732,00 3009,00 29424,00
Costos de Administración y Venta
Mes 1
335,00
Mes 2
235,00
Mes 3
235,00
Mes 4
235,00
Mes 5
235,00
Mes 6
235,00
Mes 7
235,00
Mes 8
275,00
Mes 9
235,00
Mes 10 Mes 11 Mes 12
POR AÑO
Concepto Ingreso por Ventas
235,00
235,00
235,00
2960,00
Depreciación Mensual
31,96
31,96
31,96
31,96
31,96
31,96
31,96
31,96
31,96
31,96
31,96
31,96
383,50
Interés
51,06
47,46
43,76
39,94
36,01
31,96
27,79
23,49
19,07
14,51
9,82
4,98
349,84
489,98
-41,42
632,29
744,10
798,03
934,08
982,25 1044,55 1227,97
432,53
462,23 1511,06
9217,66
Ganancia Bruta Impuesto
Ganancia Neta
20
20
20
20
20
20
469,98
-61,42
612,29
724,10
778,03
914,08
20
20
20
962,25 1024,55 1207,97
20
412,53
20
20
240,00
442,23 1491,06 8977,66
2323
5.8 Flujo de caja económico financiera
Mes 1 2975,00
Mes 2 2350,00
Mes 3 3065,00
FLUJO DE CAJA Mes 4 Mes 5 3281,00 3391,00
Mes 6 3661,00
Mes 7 3766,00
2975,00
2350,00
3065,00
3281,00
3391,00
3661,00
3766,00
C. Costos de Producción
-2067,00
-2077,00
-2122,00
-2230,00
-2290,00
-2428,00
Materia Prima e Insumos Mano de Obra
1517,00 550,00
1527,00 550,00
1572,00 550,00
1680,00 550,00
1740,00 550,00
1878,00 550,00
1939,00 550,00
2036,00 550,00
2147,00 550,00
2147,00 550,00
2182,00 550,00
2459,00 550,00
22824,00 6600,00
D. Costos de Administración y Ventas
-335,00
-235,00
-235,00
-235,00
-235,00
-235,00
-235,00
-275,00
-235,00
-235,00
-235,00
-235,00
-2960,00
Costos Administrativos Gastos de Venta
235,00 100,00
235,00 0,00
235,00 0,00
235,00 0,00
235,00 0,00
235,00 0,00
235,00 0,00
235,00 40,00
235,00 0,00
235,00 0,00
235,00 0,00
573,00
38,00
708,00
816,00
866,00
998,00
1042,00
1100,00
31,96
31,96
31,96
31,96
31,96
31,96
541,04
6,04
676,04
834,04
966,04
20,00
20,00
20,00
20,00
20,00
CERO A. Ingresos Venta
B. Costos de Inversión Maquinarias y Equipos Herramientas Muebles y Enseres Edificios Vehiculos Otras Inversiones Capital de Trabajo
E. Ganancia Bruta Depreciación F. Ganancia antes de Impuestos Impuesto nuevo RUS G. Flujo de caja económico: Ganancia Neta
Mes 8 3961,00 3961,00
-4702,00 -4702,00
784,04 20,00
-2489,00
31,96
1010,04 20,00
-2586,00
31,96
1068,04 20,00
-4702,00
521,04
-13,96
656,04
764,04
814,04
946,04
990,04
1048,04
1,00
0,99
0,98
0,97
0,96
0,96
0,95
0,94
0,93
FCE Actualizado Servicio de deuda
-4702,00 1702,00
516,31 -170,99
-13,71 -170,99
638,33 -170,99
736,66 -170,99
777,74 -170,99
895,64 -170,99
928,78 -170,99
974,26 -170,99
119,93 51,06
123,52 47,46
127,23 43,76
131,05 39,94
134,98 36,01
139,03 31,96
3411,00
Mes 11 3471,00 3471,00
Mes 12 4792,00 4792,00
-2697,00
1279,00 31,96
1247,04 20,00
1227,04 0,92
1130,30 -170,99
-2697,00
479,00 31,96
447,04 20,00
427,04 0,91
389,80 -170,99
-2732,00
504,00 31,96
472,04 20,00
452,04 0,90
408,87 -170,99
-3009,00
235,00 0,00
1548,00 31,96
1516,04 20,00
1496,04
143,20 27,79
-3000,00
350,06
-184,94
485,06
593,06
643,06
775,06
Tdscto. 11.0% anual: Factor
1,00
0,99
0,98
0,97
0,96
0,96
0,95
819,06 0,94
-3000,00
346,88
-181,60
471,96
571,80
614,38
733,76
768,37
147,49 23,49
877,06 0,93
815,31
151,92 19,07
1056,06 0,92
972,79
156,48 14,51
256,06 0,91
233,72
161,17 9,82
281,06 0,90
254,21
Liquidación 42335 42335 1696,50 1343,17 8,33 345,00 0,00 0,00
-29424,00
2820,00 140,00
5249,00 383,50
4865,50 240,00
4625,50
0,90
1340,88 -170,99
1702,00
H. Flujo de Caja Financiero FCF Actualizado
4211,00
Mes 10 3411,00
-4702 1610,00 10,00 460,00 0,00 0,00 220,00 2402,00
(después de impuestos) Tdscto. 11.0% anual: Factor
Principal Amortización Intereses
Mes 9 4211,00
166,01 4,98
1325,06 0,90
1187,62
4021,85 -349,84 1702,00 -1702,00 -349,84
4275,66 0,90
3789,21
2424
5.9 5.9Indicadores del plan de negocio Cálculo de punto de equilibrio
PUNTO DE EQUILIBRIO En Unidades En S/.
207,77 S/.
6.648,54
El indicador del VAN:
Calculo del VAN VANF
S/. 8.043,70 S/. 7.578,42
IMPLEMENTAR PLAN DE NEGOCIO S/. 7.586,61
La tasa interna de Retorno Calculo del TIR TIRF
12,93%
16,03%
6. PLAN DE ORGANIZACIÓN DEL NEGOCIO 6.1 La forma de constitución de mi negocio
Persona natural con negocio Las razones para seleccionar este tipo de forma legal son:
IMPLEMENTAR PLAN DE NEGOCIO
6.2. Plan de Implementación a corto plazo de mi negocio .
Concepto
Actividades S1
Generación de Idea
Mercado
habilidades y experiencia en negocios Establecer Idea de Negocio Recorrer la ciudad y buscar necesidades de las personas en cuanto arte y decoración. Sondear la demanda potencial de productos de arte y artesanía. Encontrar oportunidades Obtener información de requerimientos de futuros clientes Reconocer productos a ofertar Reconocer competidores Establecer estrategias de precio y demanda.
setiembre S2 S3
Plan de acción del negocio Cronograma de ejecución octubre noviembre S1 S2 S3
diciembre
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X
X
X
X X X X X
2626
Establecer estrategias de promoción en punto de venta Organizar el proceso productivo Asignar funciones y Organización evaluar personal. del negocio Reconocer equipo y herramientas, para el proceso productivo Calcular insumos Determinar costos de equipos y herramientas Cuantificar costos de instalación Costear Mano de Obra Costear Materia Prima Costeo de Calcular productos o depreciación de servicios maquinaria y equipo Determinar fuentes de financiamiento Establecer el plan de Ventas Realizar el flujo de caja económico y financiero Obtener indicadores de rentabilidad
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2727
Revisar la factibilidad del plan Conseguir apoyo de familiares Capital Inicial Tramitar y obtener préstamos de entidad financiera Cotizar precios y comprar equipos herramientas e insumos. Realizar la formalización de Constitución negocio en la SUNAT del negocio Obtener permisos de la municipalidad y demás licencias Comprar materia prima e insumos Hacer promoción y publicidad al negocio Misión y visión del negocio.
Otros
Creación de logotipo e icono institucional. Esquema y proyección de nuevos mercados. Capacitación al Personal.
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2828
