BANCO DE LICENCIA DE REPRESENTACIÓN
Es aquel banco que establece una o más oficinas de Representación en Panamá, y realiza aquellas otras actividades que la Superintendencia de Bancos le autorice. Al utilizar la razón social del Banco que representen, las Oficinas de Representación siempre deberán incluir la expresión “Oficina de Representación”. El principal objetivo de las Oficinas de Representaciónes Representación es mejorar los canales de comunicación con las instituciones financieras locales, apoyando, así, las activ idades de nuestros clientes en el país, ya sean de comercio exterior o de inversiones y proyectos de implantación. También ofrecen asesoramiento, y acompañan a empresas españolas que deseen desarrollar su negocio en el exterior. Las oficinas de representación no pueden efectuar operativa bancaria en el país de implantación. Son un instrumento comercial y un punto de apoyo para las acciones comerciales que nuestra red de oficinas efectúa ante empresas con actividad en dichos países. Apoyan a las empresas españolas con proyectos en el extranjero, extranjero, facilitando información sobre licitaciones y gestiones relacionadas con las mismas. Asimismo, actúan como enlace con las entidades financieras locales, orientando orientando a nuestros clientes en sus actividades en el país.
De acuerdo con el Decreto Legislativo N º 9, que regula la banca en la República de Panamá existen tres (3) tipos de licencia:
Licencia de Representación: el único único posible para establecer una o más oficinas de representación en Panamá, y realizar cualquier otra actividad permitida por la Autoridad. Utilizando el nombre del Banco representan las representaciones deben incluir siempre "Oficina de Representación".
Los bancos extranjeros deben haber obtenido la autorización previa de la Autoridad de Relaciones Exteriores para ejercer el Negocio de Banca en o desde Panamá, o para crear oficinas de representación. Requisitos:
La aplicación por el abogado debidamente debidamente autorizado autorizado Prueba de identidad de los principales accionistas accionistas Adecuación del órgano de administración en base a su experiencia, la educación, la integridad y la formación profesional Cumplir con el capital mínimo requerido requerido y la prueba de origen de estos fondos El plan de negocios que que demuestre la viabilidad económica económica de la Agencia Bancaria que solicita la licencia.
ARTÍCULO 4: El Artículo 13 del Acuerdo Acuerdo No. 3-2001 de 5 de septiembre de 2001 2001 quedará así: “ARTÍCULO 13. SOLICITANTES DE LICENCIA LICENCIA DE REPRESENTACIÓN. REPRESENTACIÓN.
Sólo podrán podrán ser concedidas Licencias de Representación a Bancos Bancos con presencia física y Casa Matriz constituida en el extranjero, con administración y operaciones sustanciales en su país de origen, las cuales deben estar sometidas al control y fiscalización de un Ente Supervisor Extranjero.
En consideración que, entre otras cosas, de conformidad con el Decreto Ley No. 9 de 1998 las Oficinas de Representación no pueden efectuar negocio de banca en o desde Panamá, la Superintendencia de Bancos podrá determinar cuáles de los requisitos señalados en los Artículos 9 y 10 del presente Acuerdo serán exigidos con el trámite de la solicitud de licencia. No se concederá Licencia de Representación a los Bancos que no puedan demostrar el cumplimiento de los requisitos de adecuación de capital, liquidez y demás normas prudenciales establecidas por la legislación y/o el Ente Supervisor Extranjero respectivo. Los titulares de Licencia de Representación no podrán realizar al amparo de dicha licencia ninguna operación bancaria en o desde su oficina en Panamá, sea ésta activa o pasiva, operaciones con Bancos de Licencia General o Internacional, con residentes o no residentes, de intermediación en el crédito, intermediación en los cobros y/o pagos o de administración de capitales o de bienes en fideicomiso.” JP Morgan Chase Bank, National Association
Banco General (Overseas), Inc.
Representante Legal: Roberto Alemán H. José Mejía No. de Res.: S.B.P. No. 76-2011 Fecha de Res.: 7 de julio de 2011 Dirección: P.H. Torres Las Américas, Piso 28 Oficina 2802C, Costa del Este Apartado Postal: Tel : (507) 307-9700 Fax: (507) 307-9799 Sitio Web:
Gerente: Raúl Alemán Zubieta No. de Res.: No. 12-86 Fecha de Res.: 23 de mayo de 1986 Dirección: Calle A. De La Guardia, y Ave. Rogelio Alfaro, Edif. Wall Street Securities, Piso 14. Tel : 205-1780 Fax: 264-7379 / 265-0227
Bank Hapoalim, B.M.
Mizrahi Tefahot Bank, Ltd.
Gerente: Saul Nassi No. de Res.: 30-81 Fecha de Res.: 8 de sept. de 1981 Dirección: Edificio Globus, Piso 5, Ave. Samuel Lewis Tel : 263-7222 / 263-7446 Fax: 263-0059
Gerente: Lic. Leonardo Rakover No. de Res.: S.B.P. 388-2008 Fecha de Res.: 11 de diciembre de 2008 Dirección: Edif. Torre de las Américas, Torre C, Piso 15, Oficina 03, Punta Pacífica Apartado Postal: Tel : (507) 216-8080 Fax: (507) 216-8081 Sitio Web:
Credit Suisse
Merrill Lynch Bank (Suisse), S.A.
Gerente: Leonardo Carvalho No. de Res.: S.B.P. 29-2008 Fecha de Res.: 23 de enero de 2008 Dirección: Edificio Torre Global Bank, Piso 39, Cl. 50 y Cl. Santo Domingo Panamá Apartado Postal: 0830-01823-Panamá Rep. de Panamá Tel : 294-1250 Fax: 294-1204 Sitio Web: www.credit-suisse.com
Caixa de Aforros de Galicia, Vigo, Ourense y Pontevedra (NOVACAIXAGALICIA)
Gerente: Pietro Jose Luiz Solari No. de Res.: S.B.P. No. 114-2006 Fecha de Res.: 9 de noviembre de 2006 Dirección: Calle Alquilino De La Guardia No. 18 Tel : 300-1385 Fax: ---Apartado: 0823-05482, Ciudad de Panamá
UBS AG
Gerente: Francisco Baltar No. de Res.: S.B.P. No. 125-2006 Fecha de Res.: 4 de diciembre de 2006. Dirección: Ave. Balboa, Edificio P.H. Bahía Balboa, Local No. 3 Tel : 204-5725 Fax: 204-5729
Gerente: Nicolás Troillet No. de Res.: S.B.P. No. 017-2007 Fecha de Res.: 12 de marzo de 2007 Dirección: Torre P.H. Global, piso 29, Calle 50 y 58 Urb. Obarrio Tel : 206-7111 Fax: 206-7100 Sitio Web: www.ubs.com
Banco Do Brasil, S.A.
Banco de la Provincia de Buenos Aires
Gerente: João Carlos Neves De Paiva No. de Res.: S.B.P. No. 039-2007 Fecha de Res.: 12 de abril de 2007 Dirección: P.H. Ocean Business Plaza Oficina 1202, Av. Aquilino De La Guardia y Cl. 47 Tel : 340-6414/340-6415/340-6416/ 340-6417 Fax: 340-6414/340-6415/340-6416/ 340-6417 Sitio Web:
[email protected]
Representante: Juan Carlos Sturlesi No. de Res.: S.B.P. No. 126-2007 Fecha de Res.: 30 de agosto de 2007 Dirección: Calle 50 y Aquilino de la Guardia, Plaza Banco General, Piso 26 Apartado Postal: 0819-05630 Tel : 215-7703 Fax: 215-7718 Sitio Web: www.bpba.com.ar
BSI (Panamá), S.A.
Commerzbank Representative Office Panamá, S. A.
Gerente: Aniballe Dal Verme No. de Res.: S.B.P. No. 135-2007 Fecha de Res.: 11/09/2007 Dirección: AVENIDA SAMUEL LEWIS y CALLE 54 OBARRIO TORRE GENERALI PISO 14 Apartado Postal: 0832-167 WTC Tel :
Gerente: CHRISTIAN TOBEN No. de Res.: S.B.P. 188-2007 Fecha de Res.: 26 de noviembre de 2007 Dirección: Torre de las Américas, Punta Pacífica Torre C – Piso 27, Oficina 2701. Apartado Postal: 0833 Plaza Panamá Tel : 340-3101 Fax: 340-3595
Fax: Sitio Web:
Sitio Web:
Cayman National Bank Ltd.
SAFRA NATIONAL BANK OF NEW YORK
Vicepresidente Senior para Latinoamérica: Carlos Guzmán No. de Res.: S.B.P. 66-2008 Fecha de Res.: 29 /02/ 2008 Dirección: Ocean Business Plaza, Oficina 1502, Calle 47 y Aquilino de la Guardia, Marbella, Ciudad de Panamá Apartado Postal: 0832-01235, Panamá, República de Panamá Tel : (507) 340-6284 Fax: (507) 340-6283 Sitio Web: www.caymannational.com
Gerente: Carlos Valdés No. de Res.: S.B.P. 133-2008 Fecha de Res.: 16 de mayo de 2008 Dirección: Calle 50, Torre Global Bank, Piso 24 Apartado Postal: 0833-00205 Tel : 209-0955 Fax: 209-0956 Sitio Web: www.safra.com
http://glosarios1.wordpress.com/2011/06/24/banco-de-licencia-derepresentacion/ http://empresa.lacaixa.es/bancainternacional/oficinas_es.html http://www.asg-panama.com/es/licencia_bancaria.php http://www.superbancos.gob.pa/es/leyes-y-reg http://www.superbancos.gob.pa/es/regulaciones2 http://www.superbancos.gob.pa/es/igee-informacion-general
