Natural Woman®: Proyecto

NATURAL WOMAN®

PROYECTO

PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACIÓN DE DETERGENTES LÍQUIDOS BIODEGRADABLES Y OTROS PRODUCTOS A GRANEL

RESPONSABLE I. Q. DANIEL ALEJANDRO GONZÁLEZ

ENERO 2010

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CONTENIDO

1.- Datos Generales. 2.- Introducción y Antecedentes. 3.- Metas y Objetivos. 4.- Estudio de Mercado. 4.1.- Descripción del Producto. 4.1.1.- Detergentes biodegradables líquidos. 4.1.2.- Cremas líquidas para el cuerpo. 4.1.3.- Cremas sólidas para el cuerpo. 4.1.4.- Shampoo para el cabello. 4.1.5.- Especialidades Cosméticas. 4.2.- Oferta y demanda de los productos a granel. 4.2.1.- Justificación del proyecto. 4.3.- Comercialización. Comercialización. 4.4.- Ingreso per cápita y necesidades de autoempleo. 4.5.- Precios y calidad de nuestros productos. 5.- Estudio Técnico. 5.1.- Localización del proyecto. 5.2.- Proceso productivo. 6.- recursos. 6.1.- recursos técnicos para la inversión fija. 6.2.- recursos para la operación. 7.- Inversiones. Inversiones. 7.1.- Aplicación del apoyo de la delegación. 7.2.- Inversión + Financiamiento. 8.- Volumen mensual de Producción. 9.- Estudio Financiero.- Evaluación del proyecto. 9.1.- Estimación del flujo de efectivos. 9.1.1.- Cálculo de los ingresos. 9.1.2.- Cálculo de los egresos. 9.2.- Relación beneficio-costo. 9.2.1. Análisis de la relación beneficio-costo. 9.3.- Valor Actual Neto (VAN). 9.4.- Tasa Interna de Retorno (TIR). 9.5.- Punto de Equilibrio. 9.6.- Resumen de Indicadores Indicadores Financieros.











PROYECTO DE INVERSIÓN 1.- DATOS GENERALES.Nombre del responsable: Daniel Alejandro González Nombre de la empresa: Natural Woman® Dirección: Dirección: Emiliano Zapata 19, San Antonio Tecomitl, C.P. 12100, Delegación Milpa Alta, México D.F. Actividad Comercial: Producción y comercialización comercialización de detergentes detergentes biodegradabl biodegradables es líquidos y otros productos a granel como son: cremas líquidas y sólidas, shampoo y especialidades cosméticas. Teléfono: 5847-1153, 04455-29214521. 04455-29214521. e-mail: [email protected] 2.- INTRODUCCIÓN Y ANTECEDENTES.En 1996, comenzó la aventura de elaborar una crema para manos maltratadas con esencia esencia de manzana manzana verde que mostró grandes grandes beneficios beneficios para la piel, ya que la hidrata, suaviza, revitaliza, nutre y protege, corrigiendo toda clase de grietas y escamas de resequedad en las manos. La primera mujer que usó este producto es una mujer originaria de Milpa Alta en el pueblo de San Francisco Tecoxpa. Pronto los beneficios de esta crema la hicieron famosa en la demarcación por lo que a petición de las consumidoras desarrollamos una línea de productos que a la fecha son 70, entre los que destacan las cremas para arrugas, las cremas faciales de jalea real y bioproteinas, los geles auxiliares en la reducción de medidas y otros productos cosméticos para celulitis, varices, estrías, manchas faciales, acné, perfumes, shampoo para la caída de cabello, caspa, etc. No obstante obstante en los últimos últimos dos o tres años, años, hemos notado una disminu disminució ciónn sensible en el poder adquisitivo de la población, así como un aumento en la tasa de desempleo, con lo que las familias milpaltenses más desprotegidas ven cada vez más difícil poder salir adelante. Por ello nos hemos dado a la tarea de diseñar una línea de productos a granel de bajo costo y calidad óptima que satisfaga las necesidades de limpieza en los hogares y negocios. Así, por ejemplo, el cloro concentrado, el jabón líquido líqu ido multiusos multiusos en sus diferentes diferentes aromas: lavanda, lavanda, mar fresco, fresco, pino, lim limón, ón, etc., etc., el detergente para ropa de color y ropa negra, el zote líquido para ropa blanca, el deterg detergent entee para para ropa ropa fina fina ti tipo po vel vel rosit rosita, a, el lava lava traste trastess con aroma aroma a li limón món,, los suavizantes de telas tipo suavitel sin enjuague y muchos otros productos más han sido diseñados, formulados y ya probado por cientos de familias de la delegación de Milpa Alta, por lo que son seguros y efectivos y su calidad está garantizada. Lo que que pret preten ende demo moss es abri abrirr punt puntos os de vent ventaa en los los 12 pueb pueblo loss de la demarcación para generar fuentes de empleo para los sectores más desprotegidos,











Sin embargo no contamos con los recursos económicos suficientes para impulsar este proyecto por lo que solicitamos a las autoridades de la delegación de Milpa Alta, giren sus apreciables órdenes para que se nos pueda otorgar un apoyo por $60,000.00 (sesenta mil pesos 00/100 M.N.), mismos que serán destinados a la compra de materias primas, cubetas y porrones para la elaboración, envasado y puesta en marcha de los primeros 20 puntos de venta, que significarían la generación de 30 nuevos empleos en la delegación y nos servirían de motor para un crecimiento sustentable estimado en un 50% anual. De ser posible solicitamos un apoyo adicional por $220,000 (doscientos veinte mil pesos 00/100M.N.), 00/100M.N.), para la compra de una unidad de reparto reparto Chevrole Chevrolett Express Express Cargo Van V6 con capacidad de carga de 1,093 kg, compartimiento de carga de 6,375L = 6.37 m3, transmisión automática de 6 vel., potencia de 323 hp @ 4,400rpm; ya que gran parte de éxito del negocio depende precisamente en los ahorros en fletes en las operaciones operaciones de compra de materias primas y entrega de pedidos. Por lo tanto el monto del apoyo solicitado asciende a $280,000.00 (doscientos ochenta mil pesos 00/100 M.N.) para este proyecto. Nuestro compromiso con las autoridades autoridades milpaltenses es por la generación generación de empleos en la delegación ya que de ser aprobado y apoyado el proyecto estaríamos generando unos 60 empleos directos en el primer año de operaciones. operaciones. Tenemos ya una experiencia de 13 años en la industria de los cosméticos, tenemos un catálogo de 70 productos cosméticos, y una lista de más de 70 productos detergentes biodegradables + cremas liquidas y sólidas + shampoo y especialidades cosméticas a granel que ya tienen la debida aceptación en esta demarcación, con lo que sumamos 140 productos desarrollados, desarrollados, producidos y comercializados. comercializados. 3.- METAS Y OBJETIVOS.3.1.- Mantener permanentemente una fuente de empleo generadora de ingresos para los integrantes del grupo y sus respectivas familias. 3.2.- Dar a madres solteras y personas de la tercera edad de la delegación de Milpa Alta una fuente de empleo a través de la venta de todos nuestros productos sin la necesidad de invertir dinero, esto elevará la calidad de vida de todas y todos los que vamos a participar en el proyecto. 3.3.- Aprovechar el capital de trabajo adquirido con el eventual apoyo de la delegación de Milpa Alta, para alcanzar importantes volúmenes de producción. 3.4.- De acuerdo con los volúmenes de producción que se vayan alcanzando, capacitar capacitar e integrar a esta actividad actividad a otras personas de de la zona. 3.5.- En el largo plazo (2-3 años), reclutar a por lo menos 100 distribuidoras que expendan estos productos a granel en puntos estratégicos de la demarcación. 3.6.- Mantener una política empresarial de reinversión de las utilidades para el fortalecimiento del presente proyecto, así como la optimización de los recursos tanto











4.- ESTUDIO DE MERCADO.4.1.- Descripción del producto.Se trata de una línea de 70 productos a granel dividida en 5 categorías: 4.1.1.- Detergentes biodegradables líquidos.- entre los que destacan el cloro concentrado; lava trastes con aroma a limón; jabón líquido multiusos en diferentes aromas: lavanda, mar fresco, pino, limón, naranja, fresca primavera, etc.; detergente para ropa de color y ropa negra que están formulados con detergentes biodegradables sin sosa, abrillantadores ópticos y estabilizantes de espuma de la mejor calidad; zote líquido para lavar ropa blanca, sobre todo los uniformes de los estudiantes de kinder, primaria y secundaria; detergente para lavar ropa fina tipo vel rosita, suavizantes de telas que cortan muy bien la espuma durante el ciclo de enjuague y dejan la ropa suave y perfumada; jabón líquido para manos antibacterial con triclosán al 1%; desengrasante biodegradable multiusos para ropa, cocinas y autos; abrillantador de neumáticos tipo armor all; shampoo para el lavado lavado de salas y alfombras; alfombras; entre otros. otros. 4.1.2.- Cremas líquidas para el cuerpo.- tal es el caso de la crema de glicerina humectante y suavizante de la piel que se proyecta hasta el momento como el producto de mayor demanda; la crema tipo hainds; la crema con filtros solares que ofrece un eficaz protección protección frente a los nocivos rayos solares y cuyo costo al público es de apenas $20 por ¼ de crema contra los más de $180, $230 o $320 que se pagan en una farmacia por una crema de protección solar de patente; las cremas tipo spa hidronutritivas a granel en aromas de chocolate; mango jugoso; piña colada; chicle; moras, etc. con un costo sugerido al público de $12.50 por cada ¼ de crema y un margen de utilidad del 40% para la distribuidora. distribuidora. 4.1.3.- Cremas sólidas para el cuerpo.- son líderes de este campo la crema tipo nívea, ponds, de miel con jalea real, de colágeno con vitamina E, de sábila, de almendras, con extracto de placenta, mamey y de concha nácar. La gran virtud de estas cremas corporales es que la gente puede acercarse a comprar $5 o $10 según sus posibilidades sin tener que pagar grandes cantidades por cremas de ciertas marcas envasadas y etiquetadas; estas cremas nosotros las envasamos en cubetas de 20 Kg. y así las entregamos a las distribuidoras distribuidoras para su venta al menudeo en bolsas transparentes por ½ cuarto, ¼ o más; labor que realiza la distribuidora y misma que le genera una muy buena ganancia. 4.1.4.- Shampoo para el cabello a granel.- contamos con una amplia gama de shampoo a granel para el cabello, tales como: shampoo de jojoba, cacahuananche, herbal, herbal, shampoo shampoo de miel, miel, de te verde spa energy, energy, kid cereza almendra, almendra, lavanda lavanda spa relax, de manzanilla para aclarar el cabello, de mamey y chile para la caída del cabello, de organogal para oscurecer las canas y anticaspa. 4.1.5.4.1.5.- Especiali Especialidade dadess cosmética cosméticas.s.- en esta esta secc secció iónn pode podemo moss cont contar ar con con productos de belleza de bajo precio al público ($25=1/4). Son productos económicos porque no traen envase ni etiqueta etiqueta pero compiten en calidad con los de cualquier cualquier marca de catálogo o con los que se expenden en farmacias de patente. Es el caso del gel











4.2.- Oferta y Demanda de los productos a granel.4.2.1.- Justificación del Proyecto.La eventual crisis económica en el país trae como principal secuela un aumento en la tasa de desempleo que en noviembre del 2009 llegó a ser del 5.26% con relación a la población económicamente activa (PEA) que es del 59.49% del total de la población según datos oficiales del INEGI; así como un incremento extraordinario en la demanda de productos de calidad a bajo costo. La población total estimada en la delegación de Milpa Alta para el día de hoy es de 135,000 habitantes aproximadamente lo que significa un total de 80,311 personas con necesidad de un empleo, de las cuales sólo el 94.74% está empleada = 76,086 personas y un 5.26% desempleadas o subempleadas (personas que ganan menos de un salario mínimo por día, es decir, 53.4$/día), lo cual nos da un total de 4,224 personas desempleadas desempleadas en la delegación de Milpa Alta. Para diciembre del 2009 se estimó que los casi 30,000 hogares de la delegación de Milpa Alta están siendo dirigidos (son jefes de familia) por 250 jóvenes de 12 a 19 años de los cuales el 20% son madres solteras subempleadas o con trabajos eventuales en tiendas y farmacias de la región o de plano desempleadas, casi 5,000 hogares tienen una mujer por jefe de familia, de los cuales más del 55% ( 2,780) estás a cargo de mujeres entre 40 y 65 años de edad que por causas diversas, sobre todo la edad, ya no pueden conseguir trabajo. Nuestra propuesta es la adecuada para muchas de estas mujeres jefes de familia. A continuación mostramos una tabla del consumo mensual por familia de diferentes diferentes y principales principales productos de uso común en el hogar: PRODUCTO

CONSUMO MENSUAL X FAMILIA

CLORO JABÓN MULTIUSOS LAVATRASTES DETERGENTE PARA ROPA SUAVIZANTE DE TELAS SHAMPOO PARA CABELLO CREMA LÍQUIDA CORPORAL CREMA SÓLIDA CORPORAL

4L 2L 2 kg. 2.5 kg. 2L 1.2 L 700ml-1,000ml 500-750g

*TOTAL **DEMANDA DELEG. = 5% DEL (HOGARES) MERCADO

120,000 L 60,000 L 60,000 kg 75,000 kg 60,000 L 36,000 L 25,000 kg 15,000 kg

6,000 L 3,000 L 3,000 kg 3,750 kg 3,000 kg 1,800 kg 2,500 kg*** 1,500 kg***

* base de calculo 30,000 hogares milpaltenses a dic 2009. **pret **pretend endemo emoss un 5% del merca mercado do por razone razoness de compe compete tenci nciaa con con las marca marcass tradicionales así como las preferencias del consumidor. ***este rubro incluye especialidades cosméticos por lo que pretendemos el 10% del mercado total al ser cremas de bajo costo y alta calidad vs. las marcas de farmacias.













4.3.- Comercialización.Comercialización.Los Los punt puntos os de vent ventaa se esta establ blec ecer erán án en los los domi domici cili lios os de las las pers person onas as interesadas, así como en locales preestablecidos como el local de productos de belleza del mercado de milpa alta, que actualmente es nuestro punto de venta más importante en la demarcación, a cargo de la Sra. Eva Cruz, quien es madre soltera. A continuación se presenta una relación de personas que ya conocen nuestros productos cosméticos y a granel y/o además los comercializan, es decir ya llevamos un buen camino recorrido, nos hace falta capital para consolidar el proyecto: DISTRIBUIDORA EVA CRUZ VALENCIA PATRICIA MELO LINARES MATILDE MENDOZA ALMA GALICIA JUANA HERNANDEZ GUILLERMINA LIRA VIRGINIA ANDRADE ESTHER MENDEZ AMADA HERNÁNDEZ NORMA GARCIA CECILIA LÓPEZ EMMA MIRANDA GABRIELA SANTOS GILBERTO CERVANTES JESUS VALENTIN JORGE MARTINEZ JUANA NARANJO LOURDES HERNANDEZ MARIA E. TENORIO MIGUEL DURAN GUADALUPE MELO OFELIA G. PEREZ ADRIANA GOMEZ ROCIO MEDINA SARA CRUZ

LOCALIZACIÓN MILPA ALTA MILPA ALTA MILPA ALTA MILPA ALTA MILPA ALTA SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL SAN ANTONIO TECOMITL











DISTRIBUIDORA ADRIANA CRUZ MARCELINO ALBA LAURA E. VILLASEÑOR INES MEZA OSORIO JULIETA DE ALBA DANIEL LÓPEZ GEORGINA LÓPEZ TERESA JIMÉNEZ CARMEN VAZQUEZ ROSA DELTA SOSA MA. CARMEN DIAZ MA. ANGELES SANCHEZ ARCELIA GARCÉS MATA ROSARIO CORTÉS ROBERTO ARCOS VIRGINIA MARTÍNEZ ROSALIA ORTEGA IRIS L. ARREOLA ERICKA LUCY PATRICIA CRUZ IGNACIA TENOPALA ISMAEL MORGAN PATRICIA CORTÉS MARCELA ZEPEDA ADRIANA GONZÁLEZ SUSANA GONZÁLEZ YOLANDA MORONES OSCAR SANCHEZ

LOCALIZACIÓN TEZOMPA AYOTZINGO STA. CRUZ ACALPIXCA STA. CRUZ ACALPIXCA STA. CRUZ ACALPIXCA STA. CRUZ ACALPIXCA STA. CRUZ ACALPIXCA TULYEHUALCO TULYEHUALCO TULYEHUALCO TULYEHUALCO TULYEHUALCO TULYEHUALCO TLAHUAC TLAHUAC TLAHUAC TLAHUAC TLAHUAC COYOACAN COYOACAN ECATEPEC, EDO MEX. ECATEPEC, EDO MEX. CUITLAHUAC SAN COSME ISSSTE, TLALPAN ISSSTE, TLALPAN NAUCALPAN, EDO MEX. NAUCALPAN, EDO MEX.

Evidentemente Evidentemente son miles de personas que a través de estas y otras distribuidoras han usado nuestros productos, de modo que en 13 años de experiencia hemos logrado colocarnos en el gusto de muchas personas. Por mencionar a los más cercanos a la delegación delegación Milpa Alta, aunque el el 90% de estas personas sólo distribuyen los productos de belleza por catálogo pero el 100%











4.4.- Ingreso per cápita y necesidades de autoempleo.El ingreso per cápita es conocido y fácilmente entendible como la cantidad de dinero que percibe cada individuo. individuo. Fenómenos sociales como la inflación, inflación, el desempleo desempleo y la cris crisis is econ económ ómic icaa han han hech hechoo que que este este ingr ingres esoo por por pers person onaa se vea vea redu reduci cido do sensiblemente y en cambio casi todos los productos de la canasta básica están más caros. Por lo anterior, el mercado está deseoso no sólo de productos de calidad y bajo costo, sino que también hay un sector de la población muy numeroso que necesita un empleo. A falta de oportunidades buscan la manera de auto emplearse, pero en ese proceso terminan ganando menos de un salario mínimo al día que no les alcanza para subsistir sobre todo a aquellas personas, madres solteras, que la tienen que hacer de padre y madre en sus hogares; a este fenómeno social de ganar menos de $53.50 por día se le conoce como subempleo. Un ejemplo de la propuesta que ofrecemos es el caso de la Sra. Eva Cruz Valencia, originaria de Villa Milpa Alta. Es madre soltera y está auto empleada en el local 10 del mercado Benito Juárez de Milpa Alta. Nos esta comprando un promedio mensual de 20 cubetas de crema a granel, en sus diferentes modalidades: nívea, ponds, de glicerina, de filtro solar, de colágeno con vitamina E, de sábila con nopal, de miel con con jale jaleaa real real,, de mang mangoo jugo jugoso so,, con con arom aromaa a bebé bebé,, etc. etc.,, que que equi equiva vale lenn a 400 400 kilogramos de producto y le alcanzan para atender a más o menos 1,600 consumidoras que la visitan en un mes dejándole una ganancia cercana a los $8,500 - $9,000 mensuales. Este es un caso real y podría ser la realidad de muchas mujeres milpaltenses madres solteras con el eventual apoyo de la delegación. Esto ya es un empleo. El cuadro 3.5 y la gráfica 3.i del anexo, muestran la tasa de mortalidad de infantes, es decir niños menores de 1 año que tan sólo en la delegación delegación de Milpa Alta en el 2007 fue de 43 defunciones, ligadas a problemas de desnutrición o a enfermedades mal atendidas atendidas por falta de recursos recursos económicos. económicos. Hay para diciembre diciembre de 2009 más de 7,000 mujeres jefes de hogar, el 83% de estas mujeres con edades de 40-65 años y sabemos todos que por la edad ya no consiguen trabajo ( ver el cuadro 3.1 del anexo ). Nuest Nuestra ra propue propuest staa les puede puede signif signific icar ar un auto auto emple empleoo con un ing ingres resoo decen decente, te, suficie suficiente nte para cubrir cubrir sus necesida necesidades des básicas básicas de aliment alimentació ación, n, servicios servicios médicos, médicos, transporte, etc., pero para lograrlo necesitamos los recursos que estamos solicitando. 4.5.- Precios y calidad de nuestros productos.Los precios sobre todo en las cremas líquidas y sólidas están muy por debajo de los precios de los productos de marca tradicionales. La siguiente tabla así lo revela:











A continuación, presentamos las tablas con los precios de los 70 productos: 5. ESTUDIO TÉCNICO.5.1.- Localización del Proyecto.El proyecto está ubicado en la calle Emiliano Zapata 19, San Antonio Tecomitl, Delegación Delegación Milpa Alta, C.P. 12100, México D.F. Ocupa 60 m2 de la casa habitación propiedad de la familia del Ing. Daniel Alejandro González, cuyo predio tiene una superficie total de 262 m2. 5.2.- Proceso Productivo.El proceso seleccionado para la producción es sencillo, de fácil operación y bajo costo; sin embargo embargo satisface todos todos los aspectos que deben deben considerarse en un análisis análisis detallado para la correcta selección de la tecnología como: materias primas en relación con su disponibilidad, costo y pureza, producto con la calidad mínima establecida por las Normas Oficiales Mexicanas (NOM) de la Secretaria de Salud y la Secretaria de Economía. El proceso implantado es el batch o por lotes, que dependen básicamente de la correcta formulación de cada uno de los productos y no tanto de sofisticadas maquinas, aunque desde luego, éstas se harían necesarias para una mayor escala de producción. producción. No obsta obstante nte contam contamos os con con herram herramie ienta ntass neces necesari arias as para para estos estos proces procesos, os, como como son: son: 1 báscula digital digital de 0-30 kg con escala de 2 g plataforma de 30x30cm en acero inoxidable + 1 tanque de proceso de 250 L en acero inoxidable con llave de descarga para preparar detergentes líquidos, shampoo y cloro concentrado + 1 tanque de 250 L en acero inoxidable para procesos con transferencia de calor y una estufa industrial en acero inoxidable inoxidable para hacer las diferentes formulaciones formulaciones de cremas líquidas y sólidas a granel, entre otros equipos. Estos procesos de producción batch están asociados a procesos fisicoquímicos de fenómenos de superficie donde intervienen conceptos de tensión superficial y tensión inte interf rfac acia ial, l, mi mism smos os que que dete determ rmin inan an,, de algu alguna na mane manera ra,, todo todoss los los proc proces esos os de manufact manufactura ura para detergent detergentes, es, jabones jabones,, shampoo, shampoo, emulsion emulsiones es y cremas cremas cosméti cosméticas, cas, siendo estas últimas emulsiones o dispersiones de aceites en agua, donde el proceso de mezclado es la fase principal, para lo cual se usan emulsificantes o tenso activos cuya estructura química tiene una parte soluble en grasas o aceites y otra soluble en agua, dando dando como como resul resultad tadoo la dispe dispersi rsión ón de los los aceit aceites es en agua, agua, es decir, decir, una crema crema











Como se puede observar en el diagrama anterior, la principal etapa de proceso es la de mezclado con transferencia de calor a 85- 90º C, por lo que el producto depende de una correcta formulación y en cuidado de cargar el equipo de mezclado con las cantidades precisas, ya que de otra manera se rompe la emulsión porque el HLB (balance hidrofilico-lipofílico) de la emulsión se sale de rango, por lo que no se obtendría la crema deseada o bien en la etapa de enfriamiento enfriamiento quede demasiado sólida y no pueda ser usada por el consumidor final, lo cual implica que este producto quedaría fuera de su aceptación. El segundo paso es el enfriamiento de la emulsión para su posterior adición de ingredientes activos como proteínas, vitaminas o esencias, susceptibles de alteración con temperaturas mayores a 40º C. Después sigue el envasado en cubetas de 20 kg., y se coloca en el almacén para su posterior venta. A continuación se presenta el diagrama completo con los pasos señalados anteriormente.

MEZCLADO CON INTERCAMBIO DE CALOR

ENFRIAMIENTO+ ADICIÓN DE INGREDIENTES ACTIVOS

VENTA

ENVASADO EN CUBETAS DE 20 KG

ALMACEN

En relación con el aspecto ecológico, el aprovechamiento del producto que se elabora es del 99.9% y sólo el 0.1% queda adherido al equipo de mezclado en el caso de cremas cosméticas. cosméticas. En los geles y lociones se aprovecha el 100% del producto, es decir, no hay residuos, de modo que el proceso es amigable con el medio ambiente, no contamina, contamina, porque todos los demás procesos para detergentes detergentes líquidos, shampoo y geles













6.- Recursos.6.1.- Recursos técnicos para inversión fija.La disponibilidad de recursos materiales de la microempresa comprende el área de trabajo, instalaciones, equipo y accesorios. Por lo que contamos con los siguientes activos: CONCEPTO Tanque industrial de 250 L con llave de descar descarga ga para para proce procesos sos de mezcl mezclado ado en frió, con patas, todo en acero inox. Tanque industrial de 250 L para procesos de mezcl mezclado ado con transf transfere erenci nciaa de calor calor,, todo en acero inox. Bascu Bascula la dig digit ital al capaci capacida dadd 0-30 0-30 kg., kg., con división de 2 gramos, plataforma en acero inox de 30X30 cm., marca ohaus. Mesa de trabajo de madera de pino con 4 cajoneras medidas: 1X2X1 metros, cubierta en formaica Estufa semi-industrial en acero inox. Con que quemad mador centra ntrall para para proc proceesos sos con con transferencia de calor. Llena Llenador doraa semi semi autom automáti ática ca con con tol tolva va ex

CANTIDAD

VALOR APROX.

1

$12,500

1

$9,500

1

$12,500

1

$1,500

1

$ 6,500











Si bien se cuentan con estos recursos, crecer nos está resultando muy difícil debido a que usamos el servicio de taxi para desplazar nuestras materias primas y productos terminados, lo que impacta sensiblemente nuestras utilidades y nos complica demasiado el proceso de crecimiento, además de que nos hace falta capital de trabajo para la compra de materias primas y abrir más puntos de venta a granel que nos generen ventas por encima del punto de equilibrio. 7.- Inversiones.Inversiones.7.1.- Aplicación del apoyo de la delegación.El even eventu tual al apoy apoyoo de la dele delega gaci ción ón de Milp Milpaa Alta Alta lo apli aplica carí ríam amos os a la adquisición de los siguientes conceptos: CONCEPTO MONTO ($) CAPITAL DE TRABAJO.- Materias primas para la elaboración de productos a granel + cubetas para el envasado de los mismos. ACTIVO FIJO.- 1 Chevrolet Express Cargo Van V6 con capacidad de carga de 1,093 Kg., compartimiento de carga de 6,375L = 6.37 m3, transmisión transmisión automática de 6 vel., potencia de 323 hp @ 4,400rpm. TOTAL

$60,000 $220,000

$280,000

7.2.- Inversión + Financiamiento.Las inversiones y financiamiento del proyecto se resumen (ver cuadro anexo):





















8.- VOLUMEN MENSUAL DE PRODUCCIÓN DANIEL ALEJANDRO GONZÁLEZ ELABORACIÓN DE DETERGENTES LÍQUIDOS BIODEGRADABLES Y OTROS PRODUCTOS A GRANEL DESCRIPCIÓN

UNIDAD

CLORO CONCENTRADO MULTIUSOS AROMA PINO MULTIUSOS AROMA LAVANDA MULTIUSOS AROMA MAR FRESCO MULIUSOS AROMA NARANJA MULTIUSOS AROMA LIMÓN MULTIUSOS AROMA ALGODÓN MULTIUSOS AROMA BEBE MULTIUSOS AROMA FRUTAL MULTIUSOS AROMA PRIMAVERA MULTIUSOS AROMA BRISA MARINA MULTIUSOS AROMA FRESCA MAÑANA MULTIUSOS AROMA BOSQUE DETERGENTE PARA TRASTES AROMA LIMÓN DETERGENTE ROPA DE COLOR DETERGENTE ROPA BLANCA (ZOTE LÍQUIDO) DETERGENTE ROPA FINA (TIPO VEL ROSITA) DETERGENTE ROPA NEGRA SUAVIZANTE DE DE TE TELAS (S (SUAVITEL LI LIBRE EN ENJUAGUE) SUAVIZANTE DE TELAS (DOWNY SIN ENJUAGUE) SHAMPOO PARA SALAS + ALFOMBRAS DESENGRASANTE MULTIUSOS AROMA NARANJA JABÓN LÍQUIDO ANTIBACTERIAL PARA MANOS CREMA TIPO HINDS CREMA COMPUESTA DE GLICERINA CREMA DE FILTRO SOLAR CREMA LÍQUIDA AROMA BEBE CREMA HIDRATANTE DE MANGO JUGOSO CREMA HIDRATANTE DE PIÑA COLADA CREMA HIDRATANTE DE DURAZNO CREMA HIDRATANTE DE CHICLE CREMA NUTRITIVA DE MORAS CON VITAMINAS CREMA NUTRITIVA DE COCO CON VITAMINAS CREMA SUAVIZANTE DE CHOCOLATE CREMA SUAVIZANTE DE CEREZAS

KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L

MES 1 2,000 200 200 200 100 100 100 100 100 100 100 100 100 1,000 1,000 300 100 100 1,000 200 200 200 200 100 200 100 60 40 40 40 20 20 20 20 20

MES 2 2,600 240 240 240 120 140 120 120 120 120 120 120 120 1,200 1,200 320 120 120 1,100 240 220 220 220 120 220 120 80 40 40 40 40 40 40 40 40

MES 3 3,000 280 280 280 120 180 120 120 120 120 120 120 120 1,400 1,400 340 120 120 1,200 280 260 260 260 160 240 160 80 60 60 60 60 60 60 60 60

MES 4 3,400 320 320 320 140 220 140 140 140 140 140 140 140 1,600 1,600 360 140 140 1,300 320 320 320 320 180 260 180 100 80 80 60 60 60 60 60 60

MES 5 3,800 360 360 360 160 260 160 160 160 160 160 160 160 1,800 1,800 380 160 160 1,400 420 360 360 360 200 280 200 120 100 100 80 80 80 80 80 80

MES 6 4,000 400 400 400 160 300 160 160 160 160 160 160 160 2,000 2,000 400 160 160 1,600 600 400 400 400 200 300 200 120 100 100 100 100 100 100 100 100

MES 7 4,200 440 440 440 160 320 160 160 160 160 160 160 160 2,200 2,200 420 160 160 1,700 700 440 440 440 240 320 240 140 120 120 100 100 100 100 100 100

MES 8 4,400 480 480 480 160 340 160 160 160 160 160 160 160 2,400 2,400 440 160 160 1,800 800 480 480 480 280 340 280 160 140 140 100 100 100 100 100 100

MES 9 4,600 500 500 500 180 360 180 180 180 180 180 180 180 2,600 2,600 480 180 180 1,900 900 520 520 520 320 360 320 180 160 160 100 100 100 100 100 100

MES 10 4,600 540 540 540 180 380 180 180 180 180 180 180 180 2,800 2,800 520 180 180 2,000 1,000 560 560 560 360 380 360 200 180 180 100 100 100 100 100 100

MES 11 4,800 580 580 580 180 380 180 180 180 180 180 180 180 3,000 3,000 560 180 180 2,000 1,000 600 600 600 400 400 400 200 200 200 100 100 100 100 100 100

MES 12 6,000 600 600 600 200 400 200 200 200 200 200 200 200 3,000 3,000 600 200 200 2,000 1,000 600 600 600 400 400 400 200 200 200 100 100 100 100 100 100







8.- VOLUMEN MENSUAL DE PRODUCCIÓN (PARTE 2) DANIEL ALEJANDRO GONZÁLEZ ELABORACIÓN DE DETERGENTES LÍQUIDOS BIODEGRADABLES Y OTROS PRODUCTOS A GRANEL DESCRIPCIÓN

UNIDAD

CREMA SÓLIDA TIPO PONDS CREMA SÓLIDA TIPO NIVEA CREMA SÓLIDA DE SÁBILA + NOPAL CREMA SÓLIDA DE MAMEY CREMA SÓLIDA DE ALMENDRAS CREMA SÓLIDA DE PLACENTA CREMA SÓLIDA DE COLÁGENO+VITAMINA E CREMA SÓLIDA DE MIEL+JALEA REAL CREMA SÓLIDA DE CONCHA NACAR SHAMPOO DE CHILE (CAIDA DEL CABELLO) SHAMPOO DE JOJOBA SHAMPOO DE CACAHUANANCHE SHAMPOO DE MIEL SHAMPOO HERBAL SHAMPOO TE VERDE SPA ENERGY SHAMPOO KID CEREZA ALMENDRA SHAMPOO LAVANDA SPA RELAX SHAMPOO DE MANZANILLA (ACLARA EL CABELLO) SHAMPOO DE BLACKBERRY (MORAS) SHAMPOO DE SÁBILA+NOPAL SHAMPOO DE MAMEY (CAIDA DEL CABELLO) SHAMPOO DE ORGANOGAL (OSCURECER LAS CANAS) SHAMPOO ANTICASPA GEL SANITIZANTE ANTIBACTERIAL GEL REDUCTIVO CON EXTRACTOS NATURALES GEL PARA CELULITIS CON EXTRACTOS NATURALES GEL PARA VARICES CON EXTRACTOS NATURALES CREMA PARA ESTRIAS CON VITAMINAS+EXTRACTOS CREMA FACIAL ANTIARRUGAS CON LIPOSOMAS CREMA PARA MANCHAS FACIALES ARMOOR ALL (ABRILLANTADOR PARA LLANTAS) AROMATIZANTE DE AUTOS

KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L KG/L

TOTAL CRECIMIENTO

MES 1

MES 2

MES 3

MES 4

MES 5

MES 6

MES 7

MES 8

MES 9

100 100 100 40 100 100 100 100 60 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40

120 120 120 40 100 100 100 100 60 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40

140 140 140 40 100 100 100 100 60 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40

160 160 160 40 100 100 100 100 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60

180 180 180 40 100 100 100 100 60 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80

200 200 200 40 100 100 100 100 60 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80

220 220 220 40 120 120 120 120 60 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100

240 240 240 40 140 140 140 140 60 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100

260 260 260 40 160 160 160 160 60 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120

MES 10 280 280 280 40 180 180 180 180 60 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120

10,400 1.0

1.2

1.4

1.6

1.8

1.9

2.0

2.2

2.4

2.6

MES 11 300 300 300 40 200 200 200 200 60 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140

MES 12 300 300 300 40 200 200 200 200 60 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140 140

2.8

31,200 3.0









9.- ESTUDIO FINANCIERO.- EVALUACIÓN DEL PROYECTO.9.1.- Estimación del flujo de efectivos.9.1.1.- Cálculo de los ingresos.Con base en la producción producción y lista de precios arriba descritos, descritos, tenemos los siguientes siguientes ingresos por mes, consideran considerando do que mantendrem mantendremos os los precios de venta a nuestras distribuidoras el primer año de operaciones: INGRESO = VENTAS= UNIDAD X PRECIO CONCEPTO INGRESO

MES 1 162,940

MES 2 195,528

MES 3 228,116

MES 4 260,704

MES 5 293,292

MES 6 309,586

MES 7 325,880

MES 8 358,468

MES 9 391,056

MES 10 423,644

MES 11 456,232

MES 12 488,820

9.1.2.- Cálculo de los egresos.Son varios rubros los que conforman este apartado: materias primas o insumos (60%) + sueldos (10%) + gastos de administración (2%) + gastos de ventas (3%) + impuesto sobre la renta ISR (28% aprox.) = porcentajes sobre las ventas, excepto ISR. Inversión fija total = $422,000, depreciación anual para equipos industriales 10% = $42,200 CONCEPTO INSUMOS SUELDOS G. ADMON G. VE V ENTAS DEPRECIAC UTIL A/ISR ISR 28% TOTALES

MES 1 97,764 16,294 3,258 4,888 3,516 37,220 10,421 136,141

MES 2 117,316 19,552 3,910 5,865 3,516 45,399 12,711 162,870

MES 3 136,869 22,811 4,562 6,843 3,516 53,515 14,984 189,585

MES 4 156,422 26,070 5,214 7,821 3,516 61,658 17,264 216,310

MES 5 175,975 29,329 5,865 8,798 3,516 69,809 19,546 243,029

MES 6 185,751 30,958 6,191 9,287 3,516 73,883 20,687 256,390

MES 7 195,528 32,588 6,517 9,776 3,516 77,955 21,827 269,752

MES 8 215,080 35,846 7,169 10,754 3,516 86,103 24,108 296,473

MES 9 234,633 39,105 7,821 11,731 3,516 94,250 26,390 323,196

MES 10 254,186 42,364 8,472 12,709 3,516 102,397 28,671 349,918

MES 11 273,739 45,623 9,124 13,686 3,516 110,544 30,952 376,640

MES 12 293,292 48,882 9,776 14,664 3,516 118,690 33,233 403,363

MES 5 296,808

MES 6 313,102

MES 7 329,396

MES 8 361,984

MES 9 394,572

MES 10 427,160

MES 11 459,748

MES 12 492,336

9.1.- Flujo de efectivo.- = ingresos - egresos CONCEPTO INGRESOS*

MES 1 166,456

MES 2 199,044

MES 3 231,632

MES 4 264,220











LISTA DE DETERGENTES BIODEGRADABLES LIMPIA 1000® Y OTROS PRODUCTOS A GRANEL, PRECIOS PARA DISTRIBUIDORAS PRODUCTO PRECIO X PRECIO X LITRO L O KG A O KG A PÚBLICO DISTRIB DETERGENTES LÍQUIDOS GANANCIA= 40% CLORO CONCENTRADO (CLOROX) 1.70 2.50 CLORO CONCENTRADO AROMA A MENTA 2.00 3.00 LIMPIADOR MULTIUSOS AROMA A PINO (PINOL) 7.00 12.00 LIMPIADOR MULTIUSOS AROMA A NARANJA 7.00 12.00 LIMPIADOR MULTIUSOS AROMA A LIMÓN 7.00 12.00 LIMPIADOR MULTIUSOS AROMA A LIMA-LIMÓN 7.00 12.00 LIMPIADOR MULTIUSOS AROMA A LAVANDA 7.00 12.00 LIMPIADOR MULTIUSOS AROMA A FLORAL 7.00 12.00 LIMPIADOR MULTIUSOS AROMA A MAR FRESCO 7.00 12.00 DETERGENTE PARA TRASTES AROMA LIMÓN 16.00 23.00 DETERGENTE PARA ROPA DE COLOR(MASCOLOR) 16.00 23.00 DETERGENTE PARA ROPA BLANCA(ZOTE LIQUIDO) 16.00 23.00 DETERGENTE PARA ROPA NEGRA 16.00 23.00











SHAMPOOS SHAMPOO DE CHILE (CAIDA DE CABELLO) SHAMPOO DE JOJOBA SHAMPOO DE CACANUANANCHE SHAMPOO HERBAL SHAMPOO DE MIEL SHAMPOO TE VERDE SPA ENERGY SHAMPOO KID CEREZA ALMENDRA SHAMPOO LAVANDA SPA RELAX SHAMPOO DE MANZANILLA SHAMPOO BLACKBERRY (MORAS) SHAMPOO DE SÁBILA Y NOPAL SHAMPOO DE MAMEY (CAIDA DE CABELLO) SHAMPOO DE ORGANOGAL (OSCURECER CANAS) SHAMPOO ANTICASPA ESPECIALIDADES COSMÉTICAS GEL SANITIZANTE ANTIBACTERIAL GEL REDUCTIVO CON EXTRACTOS EXTRACTOS NATURALES

$/KG (D) 15.90 15.90 15.90 15.90 15.90 15.90 15.90 15.90 15.90 15.90 15.90 15.90 19.90 19.90 $/KG (D) 36,90 69,90

GANANCIA = 40% 22.90 (6$=1/4) 22.90 (6$=1/4) 22.90 (6$=1/4) 22.90 (6$=1/4) 22.90 (6$=1/4) 22.90 (6$=1/4) 22.90 (6$=1/4) 22.90 (6$=1/4) 22.90 (6$=1/4) 22.90 (6$=1/4) 22.90 (6$=1/4) 22.90 (6$=1/4) 27.90 (7$=1/4) 27.90 (7$=1/4) GANANCIA = 40% 49,90 (13$=1/4) 99,90 (25$=1/4)











LISTA DE DETERGENTES BIODEGRADABLES LIMPIA 1000® COSTOS DE PRODUCCIÓN (MATERIAS PRIMAS.) PRODUCTO PRECIO X COSTO APROX. L O KG A DE MAT. PRIM. DISTRIB +/- 5% ($) C/IVA DETERGENTES LÍQUIDOS $/L (D) COSTO/KG CLORO CONCENTRADO (CLOROX) 1.70 1.00 CLORO CONCENTRADO AROMA A MENTA 2.00 1.30 LIMPIADOR MULTIUSOS AROMA A PINO (PINOL) 7.00 4.20 LIMPIADOR MULTIUSOS AROMA A NARANJA 7.00 3.80 LIMPIADOR MULTIUSOS AROMA A LIMÓN 7.00 3.52 LIMPIADOR MULTIUSOS AROMA A LIMA-LIMÓN 7.00 3.48 LIMPIADOR MULTIUSOS AROMA A LAVANDA 7.00 3.55 LIMPIADOR MULTIUSOS AROMA A FLORAL 7.00 3.53 LIMPIADOR MULTIUSOS AROMA A MAR FRESCO 7.00 3.55 DETERGENTE PARA TRASTES AROMA LIMÓN 16.00 9.20 DETERGENTE PARA ROPA DE COLOR(MASCOLOR) 16.00 9.37 DETERGENTE PARA ROPA BLANCA(ZOTE LIQUIDO) 16.00 8.55 DETERGENTE PARA ROPA NEGRA 16.00 9.23











SHAMPOOS SHAMPOO DE CHILE (CAIDA DE CABELLO) SHAMPOO DE JOJOBA SHAMPOO DE CACANUANANCHE SHAMPOO HERBAL SHAMPOO DE MIEL SHAMPOO TE VERDE SPA ENERGY SHAMPOO KID CEREZA ALMENDRA SHAMPOO LAVANDA SPA RELAX SHAMPOO DE MANZANILLA SHAMPOO BLACKBERRY (MORAS) SHAMPOO DE SÁBILA Y NOPAL SHAMPOO DE MAMEY (CAIDA DE CABELLO) SHAMPOO DE ORGANOGAL (OSCURECER CANAS) SHAMPOO ANTICASPA ESPECIALIDADES COSMÉTICAS GEL SANITIZANTE ANTIBACTERIAL GEL REDUCTIVO CON EXTRACTOS EXTRACTOS NATURALES

$/KG (D) 15.90 15.90 15.90 15.90 15.90 15.90 15.90 15.90 15.90 15.90 15.90 15.90 19.90 19.90 $/KG (D) 36,90 69,90

COSTO/KG 10.32 9.65 10.45 9.72 10.24 10.48 9.85 10.41 10.36 9.87 10.33 10.90 12.95 12.14 COSTO/KG 25.35 49.90













9.2.- Relación Relación beneficio beneficio-costo -costo..- Es el ingreso total presente entre el egreso total presente. Se presume que los proyectos en los que conviene invertir son aquellos con una relación beneficio-costo mayor a 1.

B/C = [3, 936,458/(1+0.30)¹] / [3, 215,261/(1+0.30)¹] B/C = 3, 028,044 / 2, 473,277 = 1.22











9.4.- Tasa Interna de Retorno (TIR).- el la tasa de interés que hace igual a cero al valor actual neto. La TIR debe ser mayor a la tasa de interés i = 30%, para que el proyecto sea factible. De ser menor podríamos pensar que el proyecto no es factible porque a lo mejor convendría analizar analizar otras posibilidades posibilidades donde invertir el dinero como en cetes por ejemplo (certificados de tesorería) al menos era una opción viable cuando los cetes pagaban el 19-21% anual, bueno, tenemos la ecuación para calcular la TIR: VAN =

Σ [F¹ / (1+TIR )¹] )¹] - Iо] = 0

Natural Woman®: Proyecto

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