343563107-Grupo142-Trabajocolaborativofase1-Doc.docx

UNIDAD 1: FASE 1 – VALORAR EL DINERO EN EL TIEMPO

JENNY CAT CATHERINE HERINE RODRIGUEZ RODRIGUEZ ALMANZA 1.121.881.107 JOSE LUIS VARGAS JULIO HUMBERTO ROBAYO MARÍA JOSÉ MARTÍNEZ

CURSO: MATEMATICA FINANCIERA GRUO: 102007!1"2

TUTOR: CRISTIAN ORLANDO AVILA

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA#UNAD 2017

INTRODUCCION

E$ %& '(%)%$*% *(+,+- )% /+ + %)(,( &+) *%34*+) U$+ 1: F+)% 1 5 V+&(+( %& $%( %$ %& *%3'6 %& () 3+*%34*+ $+$%(+. A*/+%) + (%+&9+( +'(*% '+(+ $%)*( *(+,+- $+&6 '$* $  '$* ). T(+,+- $/+&6 T+,&+) T+,&+) % $*%(;) )3'&%  T+,&+) T+,&+) % $*%(;) 3'%)*< )% %)(,% &+) (%)'%)*+) + &) )=%$*%) $*%((=+$*%)  %& $3%$* '+(+ &+ 3'+>?+ ENRECOL S.A.S. L+ *+)+ %%*/+ @% &@+ + ++ %$*+. T+3,;$ )% /+ + %)(,( +'(*% '+(+ %& *(+,+- =('+&. $* $6 $ C+( 3'+(+*/ % +&*%($+*/+) % $+$+$ % &) +*) (%+&9+) %& *(+,+- $/+&  '$* )6 &+) (%)'%)*+) + &) $*%((=+$*%) $*%((= +$*%) %& '$* ) &+,(+*/.

ACTIVIDADES L+ 3'+>?+ ENRECOL # E$%(=?+) (%$/+,&%) % C&3,+ S.A.S &+ +& )% %+ + &+ %'&*+$  3%(+&9+$ % %$%(=?+ + '+(*( %& ) % %$*%) $+*(+&%)6 %)%+ (%+&9+( $ '(%* % $/%()$ %& +& $))*% %$ &+ $)*($ % $ +(@% E& $  +%(=%$%(+(%) '+(+ $ **+& % 10 M % '*%$+ $)*+&++6 %& +'*+& (%@%( '+(+ (%+&9+( ) '(%* % $/%()$ %) %  .000.000.000 C$ 3& 3&&$%) % '%)).

Actividades a desarrollar de or!a i"divid#al: 1$ Desarrollar Ta%las de i"ter&s si!'le ( Ta%las de i"ter&s co!'#esto )#e de" res'#esta a los si*#ie"tes i"terro*a"tes+ A. A'&+$ &+ *+)+ % $*%(;) +$+& )3'&% %& 116 % $ (;* %  2.00.000.000 + 12 3%)%) @% &% '(%)*+ &+ %$*+ A6 +& %) %& /+&( % &) $*%(%)%) @% %,% '+=+( &+ 3'+>?+ ENRECOL S.A.S +& *;(3$ % &) 12 3%)%)

Calculo de Interes Simple Capital Interés Tiempo en (años) Intereses Capital 'intereses

MES $

2.500.000.000 11,5% 1

1

23.958.333 $

2

23.958.333 $

3

23.958.333 $

4

23.958.333 $

5

23.958.333 $

6

23.958.333 $

7 8

23.958.333 $

$ 2.787.500.000

Los intereses Simples ue dee pa*ar la compañ+a ENREC,L S$A$S al termino de un

MENSUALES $

 !"#$%&&$&&&

INTERESES SIMPLES

23.958.333

$ 9

23.958.333 $

10

23.958.333 $

11

23.958.333 $

12

23.958.333

año (-! meses) es por .alor de !"#$%&&$&&&$oo

 !"#$%&&$&&&

TOTAL

B. A'&+$ &+ *+)+ % $*%(;) %%*/+ +$+& %& 116 % $ (;* %  2.00.000.000 + 12 3%)%) @% &% '(%)*+ &+ %$*+ A6 +& %) %& /+&( % &) $*%(%)%) @% %,% '+=+( &+ 3'+>?+ ENRECOL S.A.S +& *;(3$ % &) 12 3%)%) Calc#lo de I"ter&s co!'#esto Ca'ital



2.00.000.000

I"ter&s Tie!'o e" ,!esesI"tereses Ca'ital 4i"tereses

/ 

MES

INTERES COMUESTO CAITAL INTERES INICIAL

GENERADO

MES

06K112

1

2.00.000.000

22.780.000

2.22.780.000

12 .0$202$2. 2.787."8"."72

. 3 2 5 9  0  18 11 1.

2.22.780.000 2.".77.71 2.8.K".0 2.K2.7.011 2.1.KK".71" 2.K.81.8 2..88.80" 2.88.1K.11 2.712..7 2.77.71.7 2.72.1".2

22.K87.71 2.1K7.0" 2."08."0 2.21.70 2.8.K"" 2".0".1" 2".27.27 2"."K".0 2".717.700 2".K"2.K28 2.170.208

2.".77.71 2.8.K".0 2.K2.7.011 2.1.KK".71" 2.K.81.8 2..88.80" 2.88.1K.11 2.712..7 2.77.71.7 2.72.1".2 2.787."8"."72

Los i"tereses co!'#esto )#e de%e 'a*ar la co!'a67a ENRECOL S$A$S al ter!i"o de #" a6o ,1. !eses- es 'or valor de /.0$202$2.$888$oo

T*+& % $*%(%)%)



287."8"."72

. A'&+$ &+ *+)+ % $*%(;) +$+& )3'&% %& 1267 % $ (;* %  2.00.000.000 + 2" 3%)%) @% &% '(%)*+ &+ %$*+ B6 +& %) %& /+&( % &) $*%(%)%) @% %,% '+=+( &+ 3'+>?+ ENRECOL S.A.S +& *;(3$ % &) 2" 3%)%)

Calculo de Interés Simple

INTERESES

ME S 1 . 3 2 5 9  0  18 11 1.

SIMLES MENSUALES  2."8.

          

2."8. 2."8. 2."8. 2."8. 2."8. 2."8. 2."8. 2."8. 2."8. 2."8. 2."8. TOTAL

MES

Capital

INTERESES

Interés Tiempo en

MENSUALES

 2."8.  2."8.  2."8.  2."8.  2."8.  2."8.  2."8.  2."8.  2."8.  2."8.  2."8.  2."8.  .000.000 13 12 15 19 1 10 1 .8 .1 .. .3 .2

$ 2.500.000.000 12,7% 2

(años) Intereses

 /0%$&&&$&&&

Capital 'intereses

$ 3.135.000.000

Los intereses Simples ue dee pa*ar la compañ+a ENREC,L S$A$S al termino de dos años es por .alor de  /0%1&&&1&&&

D. A'&+$ &+ *+)+ % $*%(;) %%*/+ +$+& %& 1267 % $ (;* %  2.00.000.000 + 2" 3%)%) @% &% '(%)*+ &+ %$*+ B6 +& %) %& /+&( % &) $*%(%)%) @% %,% '+=+( &+ 3'+>?+ ENRECOL S.A.S +& *;(3$ % &) 2" 3%)%)

Calculo de Interes compuesto Capital Interés Tiempo en (meses) Intereses Capital 'intereses

$ 2.500.000.000 1,0013% 24

 /#%$0-#$0%2 $ 3.175.317.354

Los intereses que debe pagar la compañía ENRECOL S.A.S al término de dos años es por valor de  !"#.$%".$#&

MES

1 . 3 2 5 9  0  18 11 1. 13 12 15 19 1 10 1 .8 .1 .. .3 .2

INTERES COMUESTO CAITAL INTERES INICIAL 2.00.000.000 2.2.02.00 2.0.1.0 2.7.81.K1 2.01.".K7 2.27.K".228 2.".00.0 2.80.7K.88 2.707."20.2 2.7".2K.K" 2.71.K10.782 2.78K..7K" 2.817."K7.717 2.8".70K.21 2.87".20."0K 2.K02.K82.808 2.K2.00.7" 2.K1."08.KK 2.KK1.01.8 .021.011.08 .01.20."7 .081.812.78 .112.70.K2K .1".88.10

Total de i"tereses

GENERADO 2.02.00 2.28.10 2..11 2.7K2.00 2.00.21 2.11.102 2.7". 2.8"0." 27.10K."02 27.80.8"8 27..01 27.K1.K22 28.211.0 28."K".087 28.77K.KK 2K.07.7 2K.8.20 2K.2.88 2K.K"K.00 0.2"K.8" 0.2.271 0.88.1K1 1.17.17" 1."7K.21

MES 2.2.02.00 2.0.1.0 2.7.81.K1 2.01.".K7 2.27.K".228 2.".00.0 2.80.7K.88 2.707."20.2 2.7".2K.K" 2.71.K10.782 2.78K..7K" 2.817."K7.717 2.8".70K.21 2.87".20."0K 2.K02.K82.808 2.K2.00.7" 2.K1."08.KK 2.KK1.01.8 .021.011.08 .01.20."7 .081.812.78 .112.70.K2K .1".88.10 .17.17."

/ 95$31$352

%. A'&+$ &+ *+)+ % $*%(;) +$+& )3'&% %& 126K % $ (;* %  2.00.000.000 +  3%)%) @% &% '(%)*+ &+ %$*+ C6 +& %) %& /+&( % &) $*%(%)%) @% %,% '+=+( &+ 3'+>?+ ENRECOL S.A.S +& *;(3$ % &)  3%)%)

Calculo de Interés Simple Capital  2.00.000.000 Interés 126K0 Tiempo en (años)



L) $*%(%)%) S3'&%) @% %,% '+=+( &+ 3'+>?+ ENRECOL S.A.S +& *;(3$ % *(%) +>) %) '( /+&( %  K76006000

Intereses Capital 'intereses

MES 1 . 3 2 5 9  0  18 11 1.



K7.00.000



."7.00.000

INTERESES MENSUALES  2.87.000  2.87.000  2.87.000  2.87.000  2.87.000  2.87.000  2.87.000  2.87.000  2.87.000  2.87.000  2.87.000  2.87.000

MES 13 12 15 19 1 10 1 .8 .1 .. .3 .2

TOTAL


/

MES .5 .9 . .0 . 38 31 3. 33 32 35 39


9$588$399

. A'&+$ &+ *+)+ % $*%(;) %%*/+ +$+& %& 126K % $ (;* %  2.00.000.000 +  3%)%) @% &% '(%)*+ &+ %$*+ C6 +& %) %& /+&( % &) $*%(%)%) @% %,% '+=+( &+ 3'+>?+ ENRECOL S.A.S +& *;(3$ % &)  3%)%)

CALCULO DE INTERES COMPUESTO C+'*+& I$*%(;) T%3' %$ 3%)%) I$*%(%)%) C+'*+& $*%(%)%)

L) $*%(%)%) @% %,% '+=+( &+ 3'+>?+ ENRECOL S.A.S +& *;(3$ % ) +>) %) '( /+&( %  1.0K7.".107

 2.00.000.000 16012   1.0K7.".107  .K7.".107

INTERES COMPUESTO MES

CAPITAL

INTERES

MES

1 . 3 2 5 9  0  18 11 1. 13 12 15 19 1 10 1 .8 .1 .. .3

INICIAL 2.00.000.000 2.2."0.000 2.1.08.1 2.7.KK2.120 2.0.17K.1" 2.2K..02" 2... 2.8."K.28 2.710.17." 2.78.12.728 2.7.K87.K7 2.7K".0K.K07 2.822."8K.0K 2.81.171."8 2.880.1".2" 2.K0K."1.2K0 2.K8.K78.7"8 2.K8.8"".0 2.KKK.01".0"K .02K."K0.00 .00.27.708 .0K1.7".20 .122.788.77"

;ENERADO 2."0.000 2..1 2.K2.K 2.187.K" 2.".10 2.722.1 2.KK.88 27.28.1K 27.".2K" 27.82.210 28.107.KK 28.K.0 28.82.18 28.K7.0 2K.28.0 2K.."8 2K.8.K02 0.1K.KK 0."7.K81 0.78.78 1.0K8.22 1."1"." 1.7.780

2.2."0.000 2.1.08.1 2.7.KK2.120 2.0.17K.1" 2.2K..02" 2... 2.8."K.28 2.710.17." 2.78.12.728 2.7.K87.K7 2.7K".0K.K07 2.822."8K.0K 2.81.171."8 2.880.1".2" 2.K0K."1.2K0 2.K8.K78.7"8 2.K8.8"".0 2.KKK.01".0"K .02K."K0.00 .00.27.708 .0K1.7".20 .122.788.77" .1".22."

.2 .5 .9 . .0 . 38 31 3. 33 32 35 39

.1".22." .18.78.812 .218.K0.82 .21.71.K0 .28".71.K .18.0K".7" .1.81.12 .8.87".277 ."20.281.1 .".08."2 ."K0.1"8. .2.1."22 .1.""2.72

2.0.28 2.82.01" 2.711.080 .0"."K0 .7K.278 .718."78 ".01.12 "."07.2" ".7.K01 .110.101 .".88K .827.0" .1K1.81

.18.78.812 .218.K0.82 .21.71.K0 .28".71.K .18.0K".7" .1.81.12 .8.87".277 ."20.281.1 .".08."2 ."K0.1"8. .2.1."22 .1.""2.72 .K7.".107

Total de i"tereses

 1.0K7.".107

G. A'&+$ &+ *+)+ % $*%(;) +$+& )3'&% %& 162 % $ (;* %  2.00.000.000 + "8 3%)%)

@% &% '(%)*+ &+ %$*+ D6 +& %) %& /+&( % &) $*%(%)%) @% %,% '+=+( &+ 3'+>?+ ENRECOL S.A.S +& *;(3$ % &) "8 3%)%)

Calc#lo de I"ter&s Si!'le  2.00.000.000 Ca'ital I"ter&s Tie!'o e" ,a6osI"tereses



Ca'ital 4i"tereses

162 " 1.20.000.000 

L) $*%(%)%) S3'&%) @% %,% '+=+( &+ 3'+>?+ ENRECOL S.A.S +& *;(3$ % +*( +>) %) '( /+&( %  1.20.000.000

.820.000.000

INTERESES MES 1 2  "   7 8 K 10 11 12 1 1" 1 1 17 18

SIMPLES MENSUALES  27.00.000  27.00.000  27.00.000  27.00.000  27.00.000  27.00.000  27.00.000  27.00.000  27.00.000  27.00.000  27.00.000  27.00.000  27.00.000  27.00.000  27.00.000  27.00.000  27.00.000  27.00.000

INTERESES

MES 2 2 27 28 2K 0 1 2  "   7 8 K "0 "1 "2

MENSUALES                  

27.00.000 27.00.000 27.00.000 27.00.000 27.00.000 27.00.000 27.00.000 27.00.000 27.00.000 27.00.000 27.00.000 27.00.000 27.00.000 27.00.000 27.00.000 27.00.000 27.00.000 27.00.000



27.00.000

 

27.00.000 27.00.000

1K 20 21



27.00.000

 

27.00.000 27.00.000

" "" "

22



27.00.000

"



27.00.000

2



27.00.000

"7



27.00.000

2"

 27.00.000 Totales

"8

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27.00.000 1$3.8$888$888

H. A'&+$ &+ *+)+ % $*%(;) %%*/+ +$+& %& 162 % $ (;* %  2.00.000.000 + "8 3%)%) @% &% '(%)*+ &+ %$*+ D6 +& %) %& /+&( % &) $*%(%)%) @% %,% '+=+( &+ 3'+>?+ ENRECOL S.A.S +& *;(3$ % &) "8 3%)%)

Calc#lo de I"ter&s co!'#esto  2.00.000.000 Ca'ital 1608 I"ter&s "8 Tie!'o e" ,!eses 1.0.172.08" I"tereses  ".10.172.08" Ca'ital 4i"tereses

MES

1 . 3 2 5 9  0  18 11 1. 13 12 15 19 1 10 1

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INTERES COMPUESTO CAITAL INTERES INICIAL 2.00.000.000 2.2.K.000 2.2.1KK.72 2.78.70.818 2.0."8K.27 2.2."K.87K 2.K.8K1."2 2.87.17.17 2.71."2K.72K 2.7".2.182 2.772.127." 2.800.K18.8 2.80.00K.20 2.8K."01.81 2.88K.0KK."27 2.K1K.10.1" 2.K"K."2."" 2.K80.0.17 .011.007.020

GENERADO 2.K.000 2.2".72 2.07.1" 2.782.""K 27.00.12 27."1. 27.2." 27.K12. 28.202." 28."K." 28.7K1.17 2K.0K0." 2K.K2."7 2K.K7.7" 0.00.187 0.17.81 0.2.712 0.K0.8 1.272.1K

MES 2.2.K.000 2.2.1KK.72 2.78.70.818 2.0."8K.27 2.2."K.87K 2.K.8K1."2 2.87.17.17 2.71."2K.72K 2.7".2.182 2.772.127." 2.800.K18.8 2.80.00K.20 2.8K."01.81 2.88K.0KK."27 2.K1K.10.1" 2.K"K."2."" 2.K80.0.17 .011.007.020 .0"2.27K.K

.8 .1 .. .3 .2 .5 .9 . .0 . 38 31 3. 33 32 35 39 3 30 3 28 21 2. 23 22 25 29 2 20

.0"2.27K.K .07.87."2 .10.801.7 .18.08.K0 .170.0." .20.80.8"2 .2.8.2 .270."71.1K0 .0"."8.0" .8.78.200 .7.""." ."08."71.0" ."".871."1" ."7K.K." .1.778.KK8 .2.2K.87K .8K.188.00 .2.".10 .".12K.778 .702.18."0 .7"0..28 .77K."8.77 .818.7"0.2 .88."01.72 .8K8."7.122 .K8.K".8 .K7K.87".772 ".021.20K.72 ".02.K7".0 TOTAL INTERES

1.K7.11 .07.87."2 1.K2.281 .10.801.7 2.2.87 .18.08.K0 2.K1.877 .170.0." 2.K0.7 .20.80.8"2 .272.K1 .2.8.2 .17.K8 .270."71.1K0 .K7.11" .0"."8.0" ".1K.8K .8.78.200 ".7." .7.""." .0."K1 ."08."71.0" ."00.80 ."".871."1" .78.0"K ."7K.K." .1K. .1.778.KK8 .1".881 .2.2K.87K .8K".12" .8K.188.00 7.277.07 .2.".10 7."."K .".12K.778 8.0.2 .702.18."0 8."0.8K8 .7"0..28 8.80.2"K .77K."8.77 K.2.7"8 .818.7"0.2 K.1."7 .88."01.72 "0.07.1 .8K8."7.122 "0."8K. .K8.K".8 "0.K10.087 .K7K.87".772 "1.".K7K ".021.20K.72 "1.7".28" ".02.K7".0 "2.1K8.0"8 ".10.172.08" / 1$985$1.$802

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$ 2.500.000.000 14,3%

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Tiempo en

5

(años)

$

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1.787.500.000 $

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4.287.500.000

INTERESES MES

SIMPLES

INTERESES

MES

MENSUALES

MENSUALES $ 1

29.791.667 $

21

2

29.791.667 $

22

3

29.791.667 $

23

4

29.791.667 $

24

5

29.791.667 $

25

6

29.791.667 $

26

7

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27

8

29.791.667 $

28

9

29.791.667 $

29

10

29.791.667 $

30

11

29.791.667 $

31

12

29.791.667 $

32

13

29.791.667 $

33

14

29.791.667

34

$

29.791.667

$

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$

29.791.667

$

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29.791.667

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$

29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

INTERESES MES

SIMPLES MENSUALES

41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54

$

29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

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29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

$ 15

29.791.667 $

35

16

29.791.667 $

36

17

29.791.667 $

37

18

29.791.667 $

38

19

29.791.667 $

39

20

29.791.667

40

$

29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

55 56 57 58 59 60

$

29.791.667

$

29.791.667

$

29.791.667

$

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$

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$

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Totales

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MES

1 . 3 2

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INTERES COMUESTO INTERES CAITAL INICIAL GENERADO 2.00.000.000 28.000.000 2.28.000.000 28.1.00 2..1.00 28.0.712 2.8".K"".12 28.K1.7

MES 2.28.000.000 2..1.00 2.8".K"".12 2.1.8K.8K

5 9  0  18 11 1. 13 12 15 19 1 10 1 .8 .1

2.1.8K.8K 2.".171.20 2.72.77".8K 2.702.70K.K17 2.72.K80.28 2.7.8K."7 2.7K"."1.81 2.82.8"0.720 2.87."K0.1 2.88K."K".02 2.K21.8.K 2.K".81.10 2.K87.72."K .021.1".K1 .0".K71.0K .08K.18.772 .12.78."

2K.27.2 2K.0.1K 2K.K.078 0.270.1 0.0K.7K 0.K2.20" 1.2K8.8K 1."K."1 2.00.8K0 2.2. 2.72".7K1 .0K1.0K ."1.K2 .8.70 ".21.7 ".K8.8K2 ".K8.KK

2.".171.20 2.72.77".8K 2.702.70K.K17 2.72.K80.28 2.7.8K."7 2.7K"."1.81 2.82.8"0.720 2.87."K0.1 2.88K."K".02 2.K21.8.K 2.K".81.10 2.K87.72."K .021.1".K1 .0".K71.0K .08K.18.772 .12.78." .18.772.0

.. .3 .2 .5 .9 . .0 . 38 31 3. 33 32 35 39 3 30 3 28 21 2. 23 22 25

.18.772.0 .1K".10.10 .22K.K2".7K" .2.0KK.K2 .02.80.271 .K.70.2K0 .77.07".K7 ."1".8K7.8 .".1"".88 ."K1.81K.K0K .0.K28.2K2 .70."7".8K .10."".00 .0.K01.202 .K1.7K1.2K .7.1K.8 .77".K0.1K .817.22K.K .8K.K82.K"0 .K0.21".7"K .K".K0.7 .KK1.1.7K ".0.87.10 ".081.08."82

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.1K".10.10 .22K.K2".7K" .2.0KK.K2 .02.80.271 .K.70.2K0 .77.07".K7 ."1".8K7.8 .".1"".88 ."K1.81K.K0K .0.K28.2K2 .70."7".8K .10."".00 .0.K01.202 .K1.7K1.2K .7.1K.8 .77".K0.1K .817.22K.K .8K.K82.K"0 .K0.21".7"K .K".K0.7 .KK1.1.7K ".0.87.10 ".081.08."82 ".12.7".11

29 2 20 2 58 51 5. 53 52 55 59 5 50 5 98

".12.7".11 ".172.K.K ".21K.702.88 ".2.K.7 ".1".7."K "..078.78K "."11.K".271 "."1.K.08 ".11.2.280 ".1.8.1" ".12.K".88K ".".10.88 ".71.8".2 ".7K.8.2K ".82.10.7"K Total de I"ter&s

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ACTIVIDADES A DESARROLLAR DE FORMA ;RUPAL: E$ =(' %,%(4$ /+&(+( &) +'(*%) (%+&9+) '( &) 3%3,() %$*( %& ( &+,(+*/6 '('+( &+ $*%(+$ %$*(% &) 3)3)  % 3+$%(+ $/%$+ =%$%(+( %& %,+*%  ))$ $)*(*/+6 + '+(*( % & +& %,%(4$ %)+((&&+( & )=%$*%:

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TIEMP PROPUESTA

MONTO DEL

O DEL

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CR=DITO

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E$*+ B

E$*+ B

E$*+ C

E$*+ C

2.00.000.000  2.00.000.000

2.00.000.000

 2.00.000.000

2.00.000.000

 2.00.000.000

TIPO DE

TASA DE

VALOR DE LOS

TASA DE

INTER=S

INTERESES

INTER=S

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;ENERADOS

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12

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REFERENCIAS

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